הדרישות להוספת שם לחשבון בנק

בנקים ואיגודי אשראי בדרך כלל מאפשרים ללקוחות להוסיף אנשים לחשבונות בנק קיימים. תוספות לחשבונות חיסכון, בדיקת כספים וכסף מתרחשות בדרך כלל ללא דיחוי, בעוד שלעתים הלקוחות נאלצים להמתין לתעודת פיקדון או לתקליטור כדי להגיע לבגרות לפני ביצוע שינויים בשם. כמו תקליטורים כרוך חוזה הפיקדון לזמן, הבנקים עשויים להיות מוכנים לבצע שינויים עד CD נכנס תקופת החסד בסוף המונח.

הדרישות כדי להוסיף שם חשבון הבנק:

צרכנים

בכל פעם שאנשים נוספים לחשבונות צרכנים, גם החותם החדש וגם החותמים הקיימים חייבים לחתום על כרטיס חתימה חדש עבור החשבון. כרטיסי חתימה לפעמים כפליים הסכמי חשבון, אבל הקלפים משמשים בעיקר כדי לאמת חתימות על המחאות דולר. חוק פטריוט ארה"ב 2001 דורש מוסדות פיננסיים לרשום את השם, מספר תעודת זהות, תאריך לידה, כתובת פיזית הטופס העיקרי של זיהוי עבור כל לקוח חדש. צורות זיהוי מקובלות מוגבלות בדרך כלל לדרכונים או לרישיונות נהיגה או תעודות זהות של המדינה.

חותם עסקים

על הבנקים לאסוף את אותו מידע הדרוש לתוספות לחשבונות אישיים כאשר אנשים מתווספים לחשבונות עסקיים או למסמכים עסקיים. הבעלים היחיד יכול להוסיף בן זוג לחשבון ללא צורך לספק תיעוד נוסף. אם החותמים מתווספים לחשבונות ארגוניים, על העסק לספק למוסד הפיננסי פתרון ארגוני מעודכן. שותפויות כלליות חייבות לספק למוסד הפיננסי הסכם שותפות מעודכן בכל פעם שהשותפים מתווספים או מוסרים. ישויות אחרות כגון עמותות חייבות לספק לבנק את החלטת החברות המעודכנת.

תשלום על מוות מוטבים

לקוחות עשויים להחליט להוסיף תשלום על מוות, או POD, הנהנים חשבונות שלהם כדי למנוע את חשבונות עובר probate. כמו הנהנים POD אין זכויות החתימה, הם לא צריכים לחתום על חתימת כרטיסים או אפילו ללכת לבנק כאשר הבעלים של החשבון מוסיף אותם. על בעל החשבון לספק לבנק את השם, תאריך הלידה ומספר הביטוח הלאומי עבור כל מוטב. לנוחיותכם, הבנקים רשאים גם לבקש כתובות POD של מוטבים.

שמות אחרים

אנשים שמקימים נאמנויות יכולים, בנסיבות מסוימות, להוסיף את שם הישות לחשבונות הקיימים שלהם. אמון בלתי הפיך בדרך כלל יש מספרי זיהוי נפרד משלמי המסים, או קופסאות שימורים, ובמקרה זה הבנקים לא יכול להוסיף אותם חשבונות קיימים. עם זאת, אמון ניתנים לביטול נקבעים לעתים קרובות תחת מספר הביטוח הלאומי של האדם יוצר אמון. מאחר שה - TINs זהים, מוסדות פיננסיים יכולים להוסיף את האמון הזה לחשבונות קיימים. כנ"ל לגבי אמון בנישואים בנסיבות מסוימות, אבל הכללים משתנים ממדינה למדינה.