איזה סוג של מסמכים אני צריך לסגור חשבון בנק?

חשבונות בנק לספק מספר תכונות שימושיות, החל לשמור על הכסף שלך בטוח להרוויח עניין נותן לך את היכולת לכתוב המחאות או לבצע הפקדות אוטומטיות ומשיכות. עם זאת, במקרים מסוימים ייתכן שיהיה עליך לסגור חשבון בנק. בין אם אתה מחפש חשבון עם תכונות טובות יותר, מעבר לאזור שבו הבנק הנוכחי שלך אינו פועל או לארגן מחדש את הכספים האישיים שלך, תצטרך כמה מסמכים כדי לסגור חשבון בנק סטנדרטי.

מסמכי זיהוי

אם בכוונתך לסגור חשבון בנק באופן אישי בסניף המקומי שלך, סביר להניח שתצטרך להפיק מסמכי זיהוי. תקנות הזיהוי מונעות מבנקים לסגור חשבונות ללא אישור בעל החשבון. רישיון נהיגה יספיק כהוכחת זהות ברוב המקרים. מסמכי הזיהוי האחרים, כגון דרכון, תעודת זהות צבאית או תעודת זהות של מנהל התקן לא יאפשרו לך להוכיח לבנק שאתה בעל החשבון.

מסמכי מספר חשבון

מסמכים שמציינים את מספר החשבון של חשבון הבנק שברצונך לסגור גם הם חיוניים לתהליך. במקרים מסוימים, ייתכן שתוכל לשלוח בקשה לסגירת חשבון בדואר מבלי ליצור מסמך זיהוי. עם זאת, עדיין יהיה עליך להפיק את מספר החשבון כדי שהבנק יוכל לזהות את החשבון ולוודא שהשם והכתובת שבהם אתה מבקש לבדוק את הכסף בחשבון תואמים את המידע שבקובץ בבנק. מספרי החשבון מופיעים בדוחות חשבון הבנק, בתלושי הפקדה, בסיכומים ובמסמכי הפתיחה ההתחלתיים שקיבלת בעת הפעלת החשבון לראשונה.

דוחות ו Ledgers

לפני סגירת חשבון בנק, עליך לוודא שכל המחאות הממתינות פוזרו וכל הפקדות זמינות בחשבונך. תוכל לאמת זאת על ידי איזון חשבונך באמצעות דוח החשבון האחרון וספר החשבונות שלך לצורך מעקב אחר חיובים וזיכויים בחשבון. אם יש לך צ'קים מצטיינים המופיעים בספר החשבונות שלך, אבל הם עדיין לא על ההצהרה שלך, תצטרך לחכות להם לנקות לפני סגירת החשבון או להסתכן בהמחאות מקפץ כאשר מישהו מנסה במזומן או להפקיד אותם. כמו כן, המשכורות מהמעסיק שלך יוחזרו אם הוא ינסה להפקיד אותן בחשבון סגור, וישאיר אותך עם צעדים נוספים כדי לאבטח את כספך ולהפנות אותו לחשבון החדש שלך.

מסמכי חשבון חדש

במקרים רבים, הדרך הקלה ביותר לסגור חשבון בנק היא על ידי הכנת חשבון חדש כדי לשרת את אותם צרכים מתמשכים כמו החשבון שאתה עומד לסגור, כגון כתיבת המחאות עבור חשבונות וקבלת פיקדונות המשכורת הישירה באופן אוטומטי. אם תפעל לפי אסטרטגיה זו, תזדקק למידע החשבון החדש שלך, כגון ספר חשבונות חדש עם מספר החשבון שלך או סיכום חשבון מקוון, שאותו תוכל להציג במחשב. מסמכים אלה יאפשרו לך להעביר או להפקיד כספים מהחשבון שתסגור ולעקוב אחר התקציב האישי שלך בעת המעבר בין חשבונות.