תוכן עניינים:
אמנם זה לא יכול לקרות לעתים קרובות מאוד, אתה עלול להיתקל במקרים שבהם יש לך כמות גדולה של מזומנים להפקיד. ביצוע הפקדות מזומנים גדולים דורש כמה צעדים נוספים בשל תקנות הממשלה הפדרלית. כדי לצמצם את הפעילות בשוק השחור והבלתי חוקי, שירות מס ההכנסה הפנימי דורש מבנק להגיש דוח עסקאות מטבע עבור כל הפקדה שבוצעה מעל 10,000 דולר.
ספק זיהוי
עבור הפקדות מזומנים פחות מ 10,000 $, הבנק בדרך כלל רק לבקש סוג של זיהוי כמו רישיון נהיגה. בנקים מסוימים גם רק לאפשר הפקדות לתוך החשבון שלך לעומת חשבון של מישהו אחר. אם עסק קטן משתמש בעובד כדי לבצע הפקדה במזומן, כי העובד חייב להיות מזהה גם כן.
שאל את שיעור הקליקים
באחריות הבנק להגיש את שיעור הקליקים עבור ההפקדה בסך $ 10,000 או יותר. רוב הבנקים יבקשו רישיון נהיגה או צורה אחרת של זיהוי, מספר הביטוח הלאומי שלך ואת המקצוע שלך. לאחר מכן ימלא את דוח הקליקים תוך שימוש במידע מחשבונך. כדי להגן על עצמך מפני ביקורת IRS, ודא כי המספר של הבנק ממלא את שיעור הקליקים בשמך בעת ביצוע ההפקדה. אם בכוונתך להפקיד סכומים קטנים יותר מספר פעמים כדי לנסות להימנע מלהצטרך להגיש שיעור קליקים, הממשלה הפדראלית יכולה לחייב אותך ב"הבניה ". החל בשנת 2015, העונש על מבנה הוא עד חמש שנות מאסר, קנס של עד 250,000 $ או שילוב של שניהם בכלא זמן וקנסות. לבניית פשעים הכוללים יותר מ -100 אלף דולר ב -12 חודשים, העונש מוכפל.