מהי הצהרת התאמה של הבנק?

הצהרת פיוס בנקאית היא השיטה שבה משתמשים יחידים וגופים כדי לבדוק את הדיוק של רישום העסקה שלהם כנגד הרשומות של הבנק שלהם. השימוש בפנקס הטרנזקציות שלך, או בפנקס החשבונות, הוא המקור העיקרי לקליטת הקבלה ותשלום המזומנים באמצעות חשבון הבנק שלך, ואילו דוח הבנק החודשי שלך מייצג את הספרים המתאימים של הבנק. שתי קבוצות של ספרים חייב להיות פיוס מאוזן אחד עם השני על מנת לזהות פריטים מצטיינים.

הצהרת פיוס בנקאית מראה לך אי-התאמות ברשומות שלך ובאלו של הבנק.

תזמון והכנה

הכן את דוחות ההתאמה הבנקאית שלך על בסיס חודשי מיד עם קבלת דוח הבנק.

יש להציג את הצהרת ההתאמה של הבנק ברגע שתקבל את דוח הבנק החודשי שלך. ההתאמה המהירה של דוח הבנק לפנקס הצ'קים שלך תבטיח שהרשומות שלך יישארו מעודכנות וכי כל ההתאמות נרשמות הן לסט של ספרים. לצורך הכנה, יהיה עליך להפריד בין שתי עמודות, אחת עבור הספרים שלך (check register) והשנייה עבור דוח הבנק.

התאם את דוח הבנק

יש להתאים את דוח הבנק לפנקס ההמחאות כדי להגיע לפריטים פתוחים שיש להתאים.

כדי ליישב את דוח הבנק שלך, עליך להשוות את רישום ההמחאה שלך עם דוח הבנק. יתרת הסיום המוצגת על חשבון הבנק חייבת להיות מותאמת לסך הנכון על ידי התחשבות בכל הפרשי העיתוי וכל הפריטים המיוחדים שאינם משתקפים על פי דוח הבנק, אלא מוצגים ברישום ההמחאה. לכן, כל המחאות ופיקדונות אשר נרשמו על ההרשמה לרשום אך עדיין לא מופיעים על דוח הבנק צריך להיות רשום. המחאות מנוכות מדוח הבנק והפקדות מתווספות. כל שגיאות בסכומים יש להוסיף או לחסר. יתרת הסיום מייצגת את היתרה המותאמת של דוח הבנק שלך.

התאמת פנקס הצ 'קים

התאמת פנקס הצ'קים שלך להצהרה הבנקאית החודשית כדי להגיע ליתרות המתואמות של שתי קבוצות הספרים.

יש לרשום את רישומי ההמחאה שלך על ידי הוספה או גריעה של פריטים שמופיעים בהצהרת הבנק, אך עדיין לא משתקפים בספר החשבונות שלך. בהקשר זה, עליך להוסיף את כל הפריטים שהתקבלו, כגון ריבית, העברות בנקאיות, הפקדות ישירות ושגיאות לרשום את ההמחאה תוך ניכוי כל חיובי השירות, עמלות, משיכות יתר ושגיאות שהוזמנו לחשבונך, אך עדיין לא נכנסת לרשומה שלך. יתרת הסיום מייצגת את היתרה המותאמת של פנקס הצ'קים שלך.

איזון והזמנות

הודע לבנק שלך על כל סתירות.

היתרה המתואמת של דוח הבנק שלך חייבת להיות שווה ליתרה המותאמת של רישום ההמחאה שלך. לאחר ההתאמה המוצלחת של דוח הבנק שלך, עליך לתקן את הרשומות שלך עבור כל ההתאמות שצוינו. לדוגמה, אם המחאה הוחזרה לך על כספים לא מספיק (NSF) עליך לפנות למנפיק של המחאה עבור פיצוי. כמו כן, עליך להודיע ​​על כך מיידית לבנק שלך כדי להתאים את כל השגיאות או המחדלים שביצע בחשבונך בנוגע להפקדות או לכל בעיה אחרת.

שיקולים

אי-התאמה מיידית של דוח הבנק שלך עם פנקס הצ'קים שלך עלול לגרום להפסדים.

בעלי החשבון אחראים על פיוס מיידי של הרשומות שלהם לדוחות הבנק החודשיים שסופקו להם. במקרה בו בעל החשבון לא יודיע לבנק על שימוש לא נאות או על שגיאות, הבנק לא יהיה אחראי להפסדים, במיוחד אם חלפו 90 ימים משליחת דוח הבנק החודשי האחרון. סוג זה של הסכם מופיע לעתים קרובות בטופסי החשבון שנחתמו בין בעל החשבון לבנק.