האם הבנקים דו"ח $ 5,000 קופה של המחאות למס הכנסה?

שלב

שלא כמו בדיקה אישית, המחאה של הקופאי מגובה על ידי קרנות הבנק ולא הכספים בחשבון ההמחאה האישי שלך. עם זאת, אתה מספק לבנק כספים כדי לכסות את הקופאית של המחאה במועד הרכישה, או עם במזומן שהבאת לתוך הסניף או כספים שנוכו מחשבון הבנק יש לך שם.

הקופאית של צ'ק

דיווח למס הכנסה

שלב

בהתאם לחוק הסודיות הבנקאית, המוסדות הפיננסיים המקבלים 10,000 דולר או יותר מלקוח בתמורה לבדיקת קופה או מכשיר סחיר אחר חייבים לדווח על העסקה למס הכנסה.הדבר נכון אם הסף של $ 10,000 הושלם במהלך עסקה אחת או במהלך עסקאות מרובות קשורות. לדוגמה, אם אתה רוכש קופה אחת של 5,000 $ הקופאית, הבנק לא צפוי לדווח על העסקה. עם זאת, אם הקופאית של המחאה היא אחת מתוך כמה, להביא את הסכום הכולל של העסקה ל 10,000 $ או יותר, הבנק חייב לדווח על סדרה של עסקאות. כמו כן, הבנק עשוי לדווח על ההמחאה של הקופה שלך בסך 5,000 $ אם העסקה נראית חשודה, גם אם אינך מבצע עסקאות אחרות.