הגדרת K נאמנות קרן נאמנות

קרנות נאמנות, המורכבות ממניות, איגרות חוב וניירות ערך אחרים, מגזרות תיקים ומפיצות סיכונים. משקיעים רבים לרכוש אותם עבור פרישה לטווח ארוך הון צמיחה חשבונות. רוב המשקיעים הפרטיים מבינים את החשיבות של הערכת הוצאות ההשקעה. קרנות מסוג K, המכונות לעיתים קרנות "מוסדיות", מציעות חיסכון בהוצאות למשקיעים מוסדיים ובאגמי הון מוסמכים, כגון תוכניות פנסיה ותוכניות מס נדחות. הרבה קרנות קרנות נאמנות גדולות מציעות קרנות נאמנות מסוג K.

ניהול הוצאות עבור תשואות גבוהות יותר.

הוצאות קרן נאמנות

לאחר בחינת סוגי ניירות הערך בקרן, מטרות ניהול הקרן והביצועים ההיסטוריים, קובעות עלויות השקעה. יחס עלות זה, או הוצאה, מוצג כאחוז מסך הנכסים נטו של הקרן. נוסף על עלויות רכישה או ניפוק ניירות ערך, עמלות, עומסים או 12b-1 חיובי, הפצה שנתית או דמי שיווק הכלולים בסך כל ההוצאות התפעוליות, יחס ההוצאות מגדיר את סך כל שירותי ההון בקרן. גם קרנות ללא עומס נושאות בהוצאות תפעוליות.

משקיעים מקצועיים להעריך את כל ההיבטים של ההשקעה. עלויות לניהול סך ההשפעה על ההון.

קרנות K K

קרנות K Class מעסיקות את מנהלי הקרנות הזהים כקרנות נאמנות קמעונאיות עם יחס הוצאות נמוך יותר.

משקיעים רבים בוחרים קרנות קרנות נאמנות עבור גמישות וקרנות חילופי הרשאות.

לדוגמה, משקיע בוחר קרן אשר מטרותיו תואמות את עצמה בגיל 25. מגמות בשוק המניות האג"ח נראה חיובי: היא בוחרת קרן מאוזנת עם ביצועים טובים.

מאוחר יותר, המיתון משנה את מגמות השוק. המשקיע מזיז את הכספים שלה לקרן שמרנית.כי היא השקיעה בקרן המשפחה, להעביר את הכספים בתוך המשפחה של קרנות.

עכשיו המשקיע שומע על K נאמנות קרנות נאמנות. האוניברסיטה שבה היא עובדת מסבירה את היתרון של יחסי הוצאות נמוכים יותר להשקעה שלה. תוכנית 403 (ב) זמין לעובדים רבים של עמותות. בדומה לתוכנית 401 (k), הכספים שלה לגדול מסים נדחים.

המשקיע בוחר בקרן מסונכרנת עם יעדי ההשקעה שלה, השקפת השוק והזמן לפרישה באותו אופן שבו תמיד יש לה. היא גורמת להבדלים בין יחס ההוצאות על מנת לבחור בקלפי K.

הוצאות ושכר כולל

באמצעות דוגמה $ 100,000, המשקיע מעל מזהה קרן נאמנות הפגישה קריטריונים ההשקעה שלה. קרן K Class מקנה יחס הוצאה שנתי של 0.2%, או הוצאה שנתית של 200 $ לניהול והשקעה. קרן K-Class, המנוהלת על ידי אותם מנהלי תיקים כקרן נאמנות קמעונאית באותו שם, מציגה יחס הוצאה של 1.5%, או 1,500 דולר לשנה.

השקעה בקרן Class K כמובן פונה למשקיע. הוצאות שמורות לשפר את פוטנציאל ההחזר הכולל.

משפחות קרן

המעסיק שלך בוחר כספים ומשפחות של קרנות עבור תוכניות מנוהל שלהם. להעריך את הקרנות המקרוב ביותר תואמים את מטרות ההשקעה ואת Outlook. השוואת יחסי ההוצאות בין ההשקעה הקמעונאית לבין ההשקעה השקלית המוסדית. קרן "K" קרוב לוודאי מספקת יחס הוצאות נמוך יותר.

קרנות נאמנות עם קרנות K Class

דוגמאות למשפחות בקרנות גדולות עם קרנות Class K כוללות את Alliance Bernstein, Black Rock, Fedated, Fidelity, Munder ו- RS. רוב קרנות הקרן הגדולות קרנות פעיל הסחר. מחיר מחקר והפרשי מסחר.

תמיד לבקש תשקיף לפני ביצוע ההשקעה בכל אבטחה. מאמר זה אינו מציע לקנות או למכור ניירות ערך.