האם טרפה להשפיע על רישיון ניירות הערך שלי?

כמקצוען מורשה בענף השירותים הפיננסיים, אתה מוחזק ברמה גבוהה יותר בכל הנוגע לניהול הכספים האישיים שלך. לקוחות להסתמך על לך ייעוץ מומחה על הטיפול בענייניהם הכספיים. לכן, בהתאם לנסיבות שהובילו טרפה, מתווך, סוחר רשאי לקבוע כי חוסר היכולת שלך לבצע תשלומים קבועים על המשכנתא שלך יש כמה הנושא על האמינות שלך כמנהל כסף.

בעיות שליליות אשראי, כגון עיקול הביתה, יכול להשפיע על רישיון ניירות הערך שלך.

דרישות חסות

כדי לקבל רשיון ניירות ערך ולעבוד כיועץ פיננסי, אתה חייב להיות מועסק על ידי בחסות ברוקר, סוחר. ברוקר עוסקים מוסדרים על ידי רשות ניירות ערך, או ה- SEC, ועל ידי הרשות הרגולטורית התעשייה הפיננסית. כל מדינה גם מסדיר מתווכים ברוקר תחת חוקי המדינה המכונה "שמים כחולים" חוקים, למרות החוקים והכללים משתנים ממדינה למדינה. הברוקר-סוחר אחראי לוודא כי בעלי ניירות הערך המורשים שלו עומדים בתקנים שנקבעו על-ידי תעשיית ניירות הערך.

טופס U4

עליך לדווח על כל טרפה או פשיטת רגל אישי שהתרחש ב -10 השנים האחרונות על מסמך FINRA המכונה טופס U4. זה כולל גם מצבים שבהם טרפה התרחשה לאחר רישום U4. אתה נדרש לעדכן את U4 שלך עם המידע החדש. רשות הפיקוח על התעשייה הפיננסית יכולה להטיל פעולה משמעתית חמורה, כמו שחוסמת אותך מתעשיית ניירות הערך, בשל אי-עדכון של U4 עם מידע על עיקול.

אמינות

עיקול אינו פוסל אותך באופן אוטומטי מהעבודה בתעשיית ניירות הערך, אבל כאשר אתה, כמנהל כספים, בסופו של דבר קושי כלכלי קשה, זה סיבה לדאגה. בעיות כסף יכול לגרום לך יותר מתאים לנקוט בפעולות הונאה. זה דגל אדום כי אתה לא יכול להיות מסוגל לנהל את הכסף של אנשים אחרים בשל השיפוט המסכן השתמשת בניהול שלך.

מערכת BrokerCheck

סוחר הברוקר שלך אולי לא רוצה לסבול את המבוכה של אחד הנציגים הרשומים שלה להיות המפורטים בפומבי על מערכת BrokerCheck של התעשייה הפיננסית בתעשייה הפיננסית עם טרפה על הרשומה שלך. הציבור הרחב יכול להיכנס למפיצים באינטרנט ולמחקר באמצעות מערכת BrokerCheck באתר האינטרנט של הרשות לתקינה בתעשייה הפיננסית. מתווך יכול להרגיש כי העסקת יועץ עם טרפה רע לתדמית של המשרד.