כיצד לקבל את תשלום הקרן מדוחות כספיים

קרן ההלוואה היא יתרת החוב על ההלוואה. כאשר חברה עושה תשלום העיקרי כדי לשלם את יתרת ההלוואה, היא מדווחת על סכום התשלום על תזרים המזומנים שלה. זה נפרד מן הריבית שהיא עשויה לשלם על הלוואה. התשלום העיקרי מקטין את המזומנים שהחברה מחזיקה, אך אינו משפיע על רווחיה מאחר והתשלום אינו חלק מהוצאות התפעול. חברה יכולה להפיק תועלת ביצוע תשלומים העיקריים על ההלוואות שלה כי התשלום מקטין את החוב שלה, אשר מקטין את הוצאות הריבית שלה.

שלב

מצא את תזרים המזומנים של החברה בדוחות שלה רבעוני 10-Q או בדו"ח השנתי שלה 10 K. תוכל לקבל דוחות אלה מקטע קשרי המשקיעים באתר האינטרנט של החברה או ממסד הנתונים המקוון של EDGAR.

שלב

מצא את "תזרימי מזומנים מפעילויות מימון", שהוא החלק האחרון של דוח תזרים המזומנים.

שלב

חפש את הקו המכיל את התיאור "תשלום על החוב", או "תשלום של מנהל ההלוואה".

שלב

זהה את הסכום הדולרי, המופיע מימין לתיאור. חברה מצרפת סכום זה בסוגריים כדי להראות כי הסכום מפחית את המזומנים שלה. לדוגמה, אם תזרים המזומנים של החברה מראה "תשלום של קרן ההלוואה (5,000 $)," החברה שילמה 5,000 $ כלפי יתרת הקרן של החוב שלה, מה שאומר שהוא חייב 5,000 $ פחות ממה שהוא עשה בעבר.