תוכן עניינים:
כמשקיע, אתה צריך לבנות תיק מגוון רחב הכולל מניות, אג"ח ונכסים הכנסה קבועה. אתה גם צריך לאזן מחדש את תיק זה מעת לעת, וזה יכול מתכוון למכור מניות מסים. ההבנה כיצד מסים להשפיע על אחזקות המניות שלך לעשות את זה קל יותר להחליט אילו מניות למכור.
רווחי הון לטווח קצר
אם החזקת את המניות שלך במשך פחות משנה, כל רווח הון שנוצר ממכירת מניות אלה חייב במס בשיעור הרווח הגבוה יותר לטווח קצר. כלומר, אתה משלם רווחי הון בשיעור המס הרגיל שלך, במקום את שיעור נמוך יותר להערכת רווחי הון לטווח ארוך. אתה יכול לבדוק את החזרת המס שלך מהשנה שעברה כדי להעריך את סוגר המס שלך ולקבוע כמה אתה עלול לחייב אם אתה מכר את המניות עכשיו במקום לחכות עד שתחזיק אותם לפחות שנה.
רווחי הון לטווח ארוך
אם יש לך את המניות שאתה מכר לפחות שנה, יש לך רווחי הון לטווח ארוך, ולכן תשלם שיעור מס נמוך יותר על מניות אלה. כאשר אתה שוקל למכור את המניות זה תמיד רעיון טוב כדי לקבוע תחילה כאשר רכשת את המניות. אם אתה יכול להחזיק את המניות האלה לפחות שנה אתה יכול לחסוך כסף על מסים להקטין את ההכנסה החייבת שלך.
מעסיק המניה
אם אופציות או מניות המעסיק הן חלק מהפיצוי שלך, לפדות את המניות של המניה או לממש את אופציות המניות שלך משפיע על סך כל ההכנסות שלך ואת המסים שלך. אם אתה מחזיק אופציות או להשתתף בתוכנית הרכישה של העובד, כדאי להתייעץ עם רו"ח או מומחה מס לפני קבלת ההחלטה שלך. אם אתה עושה לממש את האפשרויות או למכור את המעסיק המניה, תקבל הצהרה בתחילת השנה מראה את כמות העסקה. לאחר מכן תוכל להשתמש במידע זה כדי להכין את המסים שלך.
חשבונות מסים נדחים
אם אתה מחזיק את המניות שלך בחשבון מס נדחה כמו חשבון 401k או IRA, אתה יכול במזומן מניות אלה ללא כל השלכות המס הנוכחי. עם 401k או IRA, אתה משלם מסים רק כאשר אתה בעצם להתחיל לקחת כסף מתוך החשבון פרישה. כלומר, כל רווחי הון ורווחים שאתה מקבל בדרך אינם כפופים למיסוי הנוכחי. אם אתה מתכנן למכור את המניות, תמיד לבדוק אם המניה מוחזקת בחשבון מס אישי או מס נדחה אחד לפני נקיטת כל פעולה.