כיצד לחשב אחוזי השקעה מצטברים

אם יש לך תיק השקעות, אתה תהיה מודע לכך ישנם בדרך כלל שני סוגים של השקעות לשלם דיבידנדים. הסוג הראשון משלם לך דיבידנדים בצורה של הכנסה, ואילו הסוג השני מחזיר את כל הדיבידנדים שנצברו בחזרה להשקעה המקורית. זה האחרון, אשר נוטים להיות או קרנות נאמנות או תעודת פיקדונות, ניתן לנתח באמצעות אחוז ההשקעה המצטבר, אשר מודד את אחוז ההשקעה מורכב ההון הונח.

שלב

אסוף את המידע הדרוש לחישוב שלך. באופן ספציפי, יהיה עליך לדעת את הסכום המקורי שהושקע בנכס או בקרן, את הערך הכולל הנוכחי של הקרן ואת הסכום המושקע בקרן. אתה יכול בקלות לקבל את המידע הזה מתוך הדוחות הכספיים של הקרן שלך, אשר בדרך כלל מונפקות על בסיס חודשי או רבעוני, בהתאם לקרן.

שלב

מוסיפים את הסכום שהוחזר לקרן לסכום המקורי שהושקע. לדוגמה, אם במקור השקיעו 1,000 דולר לקרן, והקרן יצרה 300 $ במשך שנתיים, ו -300 $ הושקעו באופן אוטומטי לקרן, סך השקעתך יהיה 300 $.

שלב

הפחת את התוצאה שקיבלת בשלב 2 מתוך הערך הכולל של הקרן. לדוגמה, אם הערך הנוכחי של הקרן הוא 1,600 $, התוצאה שלך תהיה 300 $ באמצעות הדוגמה לעיל בהנחה כי השקעה נוספת של דיבידנדים הפסיקו. לחלק את התוצאה לפי הערך הכולל של הקרן. זה ייתן 0.1875, מעוגלות לעשרת אלפים הקרוב. להכפיל ב 100. זה נותן תשואה של 18.75 אחוזים. הפחתת תוצאה זו מ 100. זה נותן אחוז השקעה מצטבר של 81.25 אחוזים.