כיצד לקבוע אחוזי מוטב ראשיים

בין אם אתה יוצר צוואה, ניהול תכנון הנדל"ן, קניית ביטוח חיים או הגדרת חשבונות פרישה, אתה צריך לייעד את הנהנים של החפצים שלך או כספים אתה צריך לעבור. הכינויים האלה מופיעים בדרך כלל באחוזים במקום סכומים כספיים, מתוך הבנה שערכי החשבונות יכולים להשתנות או לעלות לאורך זמן. זה מאפשר לך לבחור את האחוזים פעם אחת, ללא צורך להעריך מחדש את הנכסים שלך בכל שנה ולהתאים את הערכים שניתנו עבור כל מוטב.

אחוזי המוטבים קובעים את ההנחיות לגבי אופן חלוקת הכספים.

שלב

לקבוע מי אתה רוצה להיות המוטבים העיקריים שלך ומי תוכל לעזוב כמו הנהנים משנית במקרה שאתה מת אחרי הבחירות הראשיות שלך לעבור. שמות אלה חייבים להיות אנשים ספציפיים או את האחוזה עצמה, לא "הילדים שלי" או "היורשים שלי".

שלב

השתמש 100,000 $ כבסיס לחישובים אחוז שלך. לדלג את הכסף בין הנהנים העיקריים שלך על פי כמה אתה רוצה כל אחד לקבל. לדוגמה, ילד א מקבל 30,000, אז 30% היא הקצבה שלה.

שלב

בצע התאמות כדי להגדיל או להקטין את האחוזים עד שתהיה מרוצה מהסכומים. אם אתה מאבד או להרוויח כמויות משמעותיות של כסף, אחוז אלה לא ישתנה.

שלב

סה"כ אחוזי שלך ולוודא את הרשימה המלאה של כל הנהנים העיקרי מוסיף עד 100 אחוזים. אם אתה מעל או מתחת 100 אחוז, עליך להתאים את האחוזים שלך עד שתגיע 100.

שלב

מסמך הפצות הסופי. אתה לא חייב לספר אלה מוטבים כי הם רשומים או איזה אחוז.