תוכן עניינים:
מעסיקים לעתים קרובות מציעים לעובדים שלהם אופציות מלאי אופציות, הידוע גם בשם ESOPs, אשר מבוססים על רווחים שנתיים. אלה הם שונים מאשר מעסיק בחסות תוכניות פרישה כגון 401k. מעסיק יכול לשמור על שתי התוכניות לעובדים לקבל את המס גדול הפסקות של תוכנית ESOP ואת פיזור של 401k, עם תרומות מצטבר מוגבל ל 25 אחוז מההכנסה השנתית. העברת מניות ESOP ל 401k מותנית בשתי התוכניות המקבלות את ההעברה.
שלב
פנה למנהל התוכנית של ESOP על-ידי התקשרות למספר המופיע בהצהרה השנתית של ESOP. הסבר כי ברצונך להעביר את מלאי ESOP לתכנית 401k ולברר אם תוכנית ESOP מאפשרת זאת. בקש כל ניירת הנדרשת אם התוכנית מאפשרת העברה.
שלב
צור קשר עם מנהל התוכנית 401k על ידי קורא את המספר על ההצהרה ולשאול אם התוכנית יקבלו העברה או rollover מ ESOP. שירות מס ההכנסה מאפשר עסקה זו, אך ההחלטה הסופית היא לכל מנהל. בקש את הניירת, אם בכלל, ממנהל המערכת.
שלב
למלא את כל הניירת, לחתום עליו ולעשות עותקים עבור עצמך ועל כל מנהל בהתאמה. שלח את המסמכים המקוריים שהתקבלו ממנהל ה- ESOP עם עותק של ניירת מנהל 401k למנהל ה- ESOP. שלח את המסמכים בנייר 401k עם עותק של ניירת ESOP למנהל 401k.