תוכן עניינים:
קרן נאמנות היא מוצר פיננסי. כמו בכל מוצר, יש לך יצרנית - כלומר, חברת קרנות הנאמנות - רשת ההפצה המכירות. חברות קרנות הנאמנות מתחלקות לשתי קטגוריות עיקריות: אלה הנמכרות באמצעות ברוקרים וסוכני מכירות, ואלו המשווקים ישירות לצרכן. עבור אותם כספים שנמכרים באמצעות ברוקרים לצרכנים ברמה הקמעונאית, הם צריכים אנשי מכירות כדי לשווק את הקרן ליועצי השקעות כדי ליצור מקרה משכנעת להנחת נכסי הלקוחות שלהם לקרן.
כישורים
כדי להיות תחרותי עבור עבודה כמו סיטונאי קרנות נאמנות, אתה צריך לפחות תואר ראשון, בדרך כלל עם השקעה הקשורות הגדולות, כגון כספים או כלכלה. אתה צריך גם שלוש שנים או יותר של ניסיון בתעשייה ניירות ערך, כמו גם רישיון סדרה 6 או סדרה 7 רישיון. סיטונאי צריך את הידע ההשקעה הנדרשת כדי לצפות ולענות על שאלות מיועצים על תשואות, סיכון, סגנון ההשקעה, תורת תיק מודרני נושאים רבים אחרים.
תפקידו של סיטונאי
בדיוק כמו היועץ הפיננסי ברמה הקמעונאית חייב "למכור" השקעה ללקוחות שלו, סיטונאי בקרן נאמנות חייב גם למכור יועצים פיננסיים על ההשקעה. כדי להצליח, סיטונאי קרנות נאמנות חייב להיות מסוגל להבדיל בין הקרן או קרן המשפחה שלו מתוך מאות קרנות דומות. סיטונאי הקרן יכול לייצג את הקרן ישירות היועצים ברמה הקמעונאית, או להתמקד בהשגת מה שנקרא "שטח המדף" של ברוקרים מקוונים.
מיומנויות
כדי להצליח, סיטונאי הקרן צריך כישורי הצגה ללא דופי, ויש להם התנהגות מלוטשת ומקצועית. אתה צריך להיות נוח לדבר בקבוצות גדולות, כמו גם אחד על אחד הגדרות. מדי פעם, תתבקש ללוות סוכן מכירות או מתווך על שיחת מכירות חשובה כדי לסגור חשבון גדול.
פיצוי
סיטונאי הקרן בדרך כלל מרוויחים משכורת בסיס, בתוספת בונוס או מבנה עמלות על בסיס הנכסים שנאספו בתוך השטח של הסוכן. שכר הבסיס יכול להשתנות במידה רבה בהתאם לאופי הקרן או הכספים המיוצגים והנכסים העומדים לרשות הקרן, אך בדרך כלל בטווח חמשת הדמויות העליונות ומעלה.