תוכן עניינים:
חשבון החיסכון הבריאותי הוא חשבון מוכרת על ידי IRS, פטורה ממס, שתוכננה במיוחד כדי לחסוך כסף כדי לשלם עבור הוצאות רפואיות. חשבונות אלה לא צריכים אישור מס הכנסה ספציפי, אבל אתה חייב להיות זכאי להיות אחד, אשר מוחזקת בדרך כלל בבנק או חברת הביטוח. אם יש לך חשבון HSA הוקמה צריך לשלם עבור הוצאות רפואיות מוסמך, אתה יכול לבקש הפצה מן מנהל HSA או קסטודיאן.
שלב
צור קשר עם האפוטרופוס שלך או נאמן. צריך להיות מספר שירות לקוחות בהצהרת ה- HSA שלך, שבה תוכל לקבל מידע בנוגע לשאלה אם אתה עדיין "בתקופת הבדיקה". זוהי תקופה שמתחילה בחודש התרומות הראשונות שלך ונמשכת עד סוף החודש ה -13 שה- HSA קיים.
שלב
לקבוע אם ההוצאות הן הוצאות רפואיות מוסמך. לשם כך, עליך תחילה לספק את הדרישות של תוכנית הבריאות שלך גבוהה, אשר אתה חייב לשמור כדי להישאר זכאי עבור HSA. ייתכן שיהיה הוצאות החזר הקשורים לבדיקות בריאות שנתיות, טיפול בילדים, הפרעות שמיעה וראייה, חיסונים והערכות סקר. הוצאות רפואיות מוסמכות נוגעות לך, בן / בת זוגך או תלויים טענו על החזרי מס שנתיים.
שלב
בקש טופס הפצה. אם אתה זכאי להפצות במהלך תקופת הבדיקה, ההפצות אינן פטורות ממס והן יתווספו להכנסה. אם אתה לא זכאי להטבות, אתה עדיין יכול לקחת הפצה, אשר יתווספו הכנסות והעריכו 10 אחוז מס קנס.
שלב
מלא את הטופס עם כל הפרטים הרלוונטיים הכוללים את השם החוקי שלך, כתובת, מספר חשבון בנק ומידע ניתוב. אתה יכול לקחת תשלומים בסכום חד פעמי או תשלומים תקופתיים. אתה לא צריך להגיש קבלות אלא אם כן הם נתבקשו כהוכחה הפצה פטורה ממס ממס הכנסה.
שלב
לשמור רשומות מדויקות של הוצאות רפואיות שלך. במקרים רבים, תקבל הצעת חוק מהרופא שלך כי אתה יכול להשתמש בכספי HSA לשלם ישירות או להחזיר לך אם כבר שילמת עבור השירותים. ייתכן שיהיה עליך לשלוח את כל הרשומות החיוב הרפואי למבטח ה- HDHP שלך אם נכסי HSA שלך מתרוקנים. אתה יכול להעפיל תוכניות הטבות אחרות אם אין לך אמצעי תשלום אחרים.
שלב
טופס 1040 או טופס 1040NR עם טופס 8889 כדי להקליט את ההפצה. בשורה 21 של טפסים אלה, הזן "HSA" לצד הסכום שהופץ מ- HSA.