אתה יכול תביעה הוצאות הספר על המסים שלך?

עלויות גבוהות של חינוך לעזוב רבים משלמי המסים תוהה אם יש להם שיטה כלשהי כדי לכתוב את ההוצאות. למרבה המזל, מס ההכנסה מספק מספר ניכויים וזיכויים מוגבלים שניתן להשתמש בהם כדי לקזז עלויות אלה. לדעת אילו עלויות ניתן להשתמש, וכיצד לכתוב אותם, יעזור לך למקסם את החזר המס שלך.

הוצאות מזכות

רק הוצאות מסוימות בבית הספר ניתן לתבוע על מס הכנסה שלך. ההוצאה צריכה להיות עבור שכר לימוד או עלויות אחרות הנדרשים כדי להשתתף בבית הספר על-תיכון. לא קיים ניכוי עבור עלויות היסודי או התיכון. לא ניתן לכלול עלויות חדר ועלות בהוצאות הכוללות. כמה ניכויים מחייבים אותך להיות סטודנט המבקש תואר או להיות בארבע השנים הראשונות של החינוך העל-תיכוני. עם זאת, אתה יכול לטעון הוצאות בית הספר שאתה משלם עבור לא רק את עצמך, אלא גם את בן הזוג ואת התלויים.

מקורות תשלום

רק מקורות תשלום מסוימים יכולים לשמש כדי להיות זכאים להטבות מס על הוצאות חינוכיות. אתה לא יכול לתבוע הוצאות ששולמו ללא מלגות חינם על מסים ההכנסה שלך. אתה גם לא יכול לתבוע הוצאות ששולמו עם מענקים פל, סיוע מעסיקים שילם מעסיק או סיוע וחינוך ותיקים. עם זאת, אתה יכול לטעון הוצאות המשולמות עם הלוואות, מתנות, הירושה שלך או חיסכון אישי.

סוגים

ה- IRS מאפשר מספר אופציות לתביעה על הוצאות בית הספר על מס הכנסה. עם זאת, אין יתרון כפול מותר, כלומר אתה יכול לטעון רק אחד היתרונות בכל שנה. אשראי הזדמנות אמריקאית היא הגדולה ביותר, אך דורש כי אתה סטודנט המבקש תואר ובארבע השנים הראשונות של בית הספר על-תיכון. את החיים למידה אשראי יש אשראי מקסימלי נמוך יותר, אבל אתה יכול לטעון את זה עבור כל בתיכון על-תיכונית, גם אם אתה לא מחפש תואר. שכר הלימוד ואת דמי deduction מאפשר לך לנכות כמות מוגבלת מן ההכנסה החייבת שלך ולא תביעה זיכוי מס. כל שלוש הטבות המס יש מגבלות הכנסה המשתנות מדי שנה כדי להגביל מי יכול לתבוע אותם.

הגשת מס

כאשר אתה טוען כל הטבות מס אלה, עליך להגיש את המסים באמצעות טופס 1040 או טופס 1040A; טופס 1040EZ אינו אופציה. אתה תקבל טופס 1098-T כי המסמכים סכום הכסף ששילמת בהוצאות מוסמך. אם אתה רוצה לתבוע את שכר הלימוד ואת דמי ניכוי, טופס מלא 8917. כדי לתבוע גם את ההזדמנות הזדמנות אמריקאית או את החיים למידה אשראי, להשלים טופס 8863.