כמה כסף אתה יכול להפקיד בבנק מבלי למלא ניירת?

עסקאות במזומן בדרך כלל יש תיעוד מוגבל, אשר מעניק להם פעילויות פליליות כגון הלבנת הון העלמת מס. כדי לסייע במאבק נגד פשעים אלה, בנקים בארה"ב למלא ניירת המתעדים larges כמויות של מזומנים המגיעים למוסדות שלהם. דרישת סכום ההפקדה מבוססת על הרגולציה שנוצרה על ידי חוק הסודיות של הבנק.

חוק הסודיות של הבנק

חוק הסודיות של הבנק משנת 1970 הוא חוק פדרלי הדורש תיעוד של עסקאות מזומנים גדולות. מטרתו היא להפריע להלבנת כספים על ידי יצירת תיעוד של עסקאות במזומן, כי ניתן להשתמש על ידי הממשלה כדי לעקוב אחר עסקאות בעבר אנונימי. זה היה שימושי בחקירות פליליות, מס חקירות אחרות מאז הקמתה.

כמה אתה יכול הפקדה?

לאחר הקמת חוק הסודיות הבנקאית, הבנקים וארגונים אחרים נאלצו לשנות את הדרך בה הם טיפלו במזומן. בעבר אתה יכול להפקיד או למשוך כמה כסף שתרצה מבלי לדווח על כך לממשלה. לאחר חקיקה זו, החוק מחייב הבנקים למלא ניירת המתעדת הפקדות של מזומנים של יותר מ -10,000 דולר. זכור כי המונח "מזומנים" כולל כסף, מטבע חוץ או טיוטה בנק למטרות אלה.

ניירת דרושה

כאשר אתה מפקיד יותר מ -10,000 דולר בעסקה במזומן לבנק, הבנק נדרש למלא דוח עסקה במטבע (CTR). הוא כולל מידע על כל הצדדים הכלולים בעסקה, כולל את עצמך, כל אדם אחר המעורב בעסקה ובבנק. לאחר מכן הבנק מעביר את הטופס באמצעות חוק הסודיות הבנקאית למשרד האוצר של ארה"ב.

זה לא רק בנקים

יש אנשים בטעות מאמינים כי רק בנקים כי יש לעקוב אחר התקנות של חוק הבנק סודיות. למעשה, אם אתה מקבל עסקה במזומן $ 10,000 או יותר בעת ביצוע עסקים או סחר, עליך לדווח על כך, גם. עליך להגיש טופס 8300 עם מס הכנסה, הכולל את המידע שלך, את המידע של האדם שקיבלת את הכסף ואת הפרטים של העסקה.