תוכן עניינים:
לאופנהיימר קרנות מגוון רחב של אפשרויות השקעה למשקיעים פרטיים. רוב הבחירות שלהם בודדת יכול גם להיות שנרכשו על ידי משקיעים קמעונאיים באחת משלוש דרכים, או כמו מניות, מניות B, או מניות C. (מניות N ו- Y זמינות למוסדות ובאמצעות 401k תוכניות). מניות גובות תשלום מכירה מראש, מניות B יש תשלום מכירה נדחה מותנה, אשר ישולמו אם הקרן נמכרת בתוך פרק זמן מסוים, בעוד מניות C יש תשלום מכירה נדחה קטן יותר שילם על פני תקופה קצרה יותר של זמן. הדרך לפרוש ממשפחת "אופנהיימר" ללא עונש תהיה תלויה באיזה סוג מניות רכשת במקור.
שלב
לחסל את רכישת המניות. אם במקור קנית מניות, שילמת את דמי המכירה של עד 5.75 אחוזים כאשר קנית את הקרן. בתמורה לדמי פתיחה גבוהים יותר, אופנהיימר מאפשר לך למכור את המניות שלך בכל עת ללא כל תשלום נוסף או עונש. ברור, במוקדם לך למכור את המניות, כך סביר להניח שאתה מבין הפסד על ההשקעה שלך, וזה יכול להיחשב עונש, למרות שאתה לא היה מחויב בתשלום נוסף עבור המכירה. לדוגמה, אם אתה קונה את המניות שלך, שלם את האגרה, ולאחר מכן מיד למכור את המניות שלך, בעוד לא תהיה תוספת תשלום, אתה תהיה איבדה עד 5.75 אחוזים מההשקעה שלך מיד, במקום לתת את ההשקעה שלך הזדמנות recoup עלות זו.
שלב
להיות סבלני עם המניות שלך B, ואז למכור אותם. בקרנות אופנהיימר, מניות B יחייבו אותך ללא תשלום מראש, אבל אם תמכור את המניות בתוך 6 שנים, יהיה עליך לשלם דמי קנס או גודל משתנה, עד 5%. עם זאת, לאחר החזקת מניות B במשך 6 שנים, הם באופן אוטומטי להמיר מניות, אשר אינם נושאים דמי מכירה נדחים. לכן, אם אתה בעל מניות B יכול לחכות, לאחר 6 שנים אתה יכול למכור אותם ללא עונש, בדיוק כפי שאתה יכול עם מניות.
שלב
למכור את מניות C לאחר שנה אחת. מניות C באופנהיימר אינן מקבלות תשלום מכירות מראש, אך הן נושאות עמלות מכירה נדחות, בדומה למניות B. עם זאת, עם מניות C, סכום דמי המכירה הנדחים הוא רק 1 אחוז, והוא נעלם לאחר שהחזקת את הקרן במשך שנה אחת.
שלב
להקים תוכנית נסיגה אוטומטית. אם תגדיר משיכות אוטומטיות של 100 $ לפחות, תוכל לממש את מניות B ואת מניות C ללא קנס, כל עוד תשלומים אלה אינם עולים על 10% מערך החשבון שלך בכל שנה.