האם אתה צריך לטעון כסף מענק כספי על מסים?

הממשלה הפדרלית מציעה מענקי פל כדי לכסות את עלות הלימודים לתואר ראשון לסטודנטים הזכאים. שלא כמו הלוואות, סטודנטים לא צריכים להחזיר מענקי פל. עם זאת, ייתכן התלמיד צריך לדווח על חלק מענק פל כמו הכנסות על החזרת המס שלו.

כאשר זה ללא מס

במצבים מסוימים, אינך צריך לדווח על מענק Pell על החזרת המס שלך. כדי לא לדווח על המענק, עליך להירשם לתוכנית חינוכית או הכשרה ולהשתמש במלואה במענק פל רק עבור הוצאות חינוך מתאימות. הוצאות חינוך מוסמכות כוללות כל תשלום עבור שכר לימוד, שכר, ספרים, ציוד ואספקה ​​הנדרשת עבור הקורסים שלך. החדר והלוח אינם נחשבים כהוצאות מתאימות.

כאשר זה חייב במס

אם אתה לא מבלה את מלגת Pell כולו במהלך השנה האקדמית או להשתמש בחלק ממנו עבור הוצאות אחרות, עליך לדווח על הכנסות המס שלך לחזור. הסכום שאתה חייב לדווח הוא ההבדל בין המענק פל שלך מוסמך הוצאות חינוכיות לשנה. לדוגמה, אם קיבלת מענק PELL $ 7,000 אבל רק שנגרמו $ 6,500 של הוצאות מוסמך, יש לך 500 $ מההכנסה מן המענק.

כיצד לדווח על זה

דווח על כל עודף מס, מענק מס של פל, כהכנסה למלגה בטופס 1040. אם אתה משתמש בטופס 1040 או 1040A, כלול את ההכנסה העודפת של מענק PELL בשורה 7. אם אתה משתמש בטופס 1040EZ, דווח על עודף הכנסה מענק בשורה 1. אין לשלב את עודף המלגה הכנסה עם הכנסה חייבת אחרת. במקום זאת, לכתוב "SCH" ואת כמות עודף בצד שמאל של קו 7 או שורה 1.

השלכות מס אחרות

קבלת מענק Pell משפיע על ההזדמנות שלך לתבוע זיכויים חינוכיים אחרים וניכויים. בכל שנה, תקבל טופס 1098-T המפרט את הסכום הכולל של שכר הלימוד והאגרות שחויבו במהלך השנה האקדמית. סטודנטים המקבלים מענקים ומלגות חייבים להקטין את יתרת 1098-T שלהם לפי כמות המלגות שהתקבלו באותה שנה. רוב הזמן, תיבת 5 של 1098-T יכיל את סכום כל מלגות ומענקים שהתקבלו. עם זאת, אם התיבה ריקה או לא מדויקת, באחריות התלמיד לבצע את החישוב באופן ידני.