תוכן עניינים:
פידליטי מזומן (FDRXX) היא קרן נאמנות המסופקת על ידי פידליטי השקעות. אסטרטגיית ההשקעה העיקרית היא להשקיע ניירות ערך בשוק ההון ממנפיקים זרים מקומיים, כמו גם חוזי רכש חוזר (repos). יתרות המזומנים של פידליטי (FDRXX) ישקיעו לפחות 25% מסך נכסי הקרן בתחום השירותים הפיננסיים.
ביצועים וסיכון
מזומן נאמנות מזומן (FDRXX) הוא נמוך תשואה, נמוך סיכון הקרן. נכון לחודש ספטמבר 2014, הביצועים תואמים תשואה של שנה אחת (0.01 אחוז), תשואה של 3 שנים (0.01 אחוז) ותשואה של 5 שנים (0.03 אחוזים). כמו בכל ההשקעות, קיים סיכון פוטנציאלי הקשור לקרן זו. עם זאת, ניירות ערך בשוק הכסף נחשבים השקעה בטוחה בשל חוסר סבירות של ברירת המחדל ניירות ערך. חשוב להבין כי אבטחה בשוק הכסף אינו מבוטח על ידי הפדרלית הפדרלית ביטוח תאגיד, או כל סוכנות אחרת.להיות מודע לכך קרן זו משקיעה בעיקר ניירות ערך זרים, אשר יכול להתבצע על ידי השוק או התנאים הפוליטיים.
דירוגים Lipper
ליפר, קבוצת מחקר השקעות עצמאית, דירגה את דירוג ה- FDRity Cash Reserve (FDRXX) בקרב עמיתיה, והדירוג מבוסס על תשואה כוללת. הדירוג נערך על ידי השוואת קרנות עם מטרות השקעה דומות; הדירוג כולל השקעה חוזרת של דיבידנדים ורווחי הון. בשנת 2014, Lipper מדורגת Fidelity Cash Reserve 65 של 219 קרנות עבור 1 שנה הביצועים הכוללים, מס '35 של 198 קרנות עבור 5 שנים הביצועים הכוללים ו 8 מתוך 169 קרנות עבור ביצועים 10 שנים.
מינימום, הוצאות ואגרות
למשקיעים המעוניינים להשקיע בפידליטיס קאש רזרב, יש השקעה ראשונית מינימלית של 2,500 דולר. עם זאת, משקיע חייב לשמור על יתרת החשבון של 2,000 $. נכון לשנת 2014, יחס ההוצאות לקרן הוא 24%. יחס ההוצאה הוא הסכום שעלות הקרן לתפעול. תשלום של 12 $ ינוכה אם יתרת החשבון תרד מתחת ל -2,000 דולר.
פוטנציאל
פידליטי מזומן (FDRXX) יכול לספק מקום בטוח, נמוך סיכון להשקיע כספים בטווח הקצר. התשואה הנמוכה ודיבידנד חודשי של.000008494 למניה בשנת 2014 עשויים שלא להתאים לכל מטרות המשקיע. ליפר, חברת מחקר עצמאית, מדרגת את הקרן הזו בין קרנות עמיתים. משקיע יכול לקבל חשיפה מכשירי כסף זרים בשוק.
אזהרה
אנא התייעץ עם היועץ הפיננסי שלך. כל ההשקעות נושאות את הסיכון לאבד חלק או את כל ההשקעה הראשונית. קרא בתשומת לב את תשקיף הקרן, אשר יכיל את כל המידע הרלוונטי לגבי מטרות הקרן, הסיכון, העמלות והביצועים.