כיצד להעביר 401k למעסיק חדש

כיצד להעביר 401k למעסיק חדש. ההתלהבות שלך על מציאת עבודה עם מעסיק חדש צריך להיות מלווה באחריות פיסקלית. על מנת למקסם את חשבון 401k החדש שלך, אתה צריך להעביר כספים ישנים בהקדם האפשרי כדי להגדיל את התשואות שלך. תהליך העברת כספים ממעסיק אחד למשנהו ניתן לבצע בכמה שלבים פשוטים.

העברת 401k למעסיק חדש

שלב

בקש טופס בחירות מהמעסיק הישן שלך כדי להאיץ את תהליך ההעברה. טופס הבחירות מחייב אותך לרשום את המעסיק החדש שלך, קסטודיאן 401k החדש שלך הקשורים מידע החשבון כדי להבטיח את קרנות הפרישה לקבל שהופקדו.

שלב

שלח גיליון הפקדה ישירה למעסיק החדש שלך כדי להבטיח משיכות בזמן לחשבון 401k שלך. קרנות חדשות שהוגשו למעסיק שלך בחסות 401k צריך לקחת משכורות במקום פיקדונות בבנקים או העברות.

שלב

עיין ברמת התרומה שבה השתמשת בחשבונות קודמים של 401k כדי לקבוע את דחיית החשבון החדש שלך. התקופה בין תעסוקה בעבר ובעתיד היא זמן טוב להעריך את המצב הכלכלי שלך, יחד עם מעמד של קרן הפרישה שלך.

שלב

בדוק את רשימת אפשרויות ההשקעה על המעסיק החדש שלך כדי לקבוע קורס חדש עבור 401k שלך. כל מעסיק מציע מגוון של קרנות פרישה שונה מהמתחרים שלהם כתמריץ לעובדים חדשים. כדאי להימנע דבק באותן תוכניות השקעה כמו עבודות העבר כדי להמריץ את קרנות הפרישה שלך.

שלב

להתרחק מסים הכנסה הקשורים rollover 401k שלך עם העברה ישירה מנאמן לנאמן. אתה יכול לבקש כי כספים מועברים אלקטרונית בין חברות כדי לשמור את הכספים מחוץ לידיים שלך למטרות מס.

שלב

לשלוט על הכיוון של קרנות 401k שלך על ידי בקשת בדיקה מ מנהל קרן פרישה לשעבר שלך. לאחר שתקבל את ההמחאה הזו, עליך להפקיד את הכספים באמצעות קסטודיאן 401k החדש שלך בתוך 60 יום, כדי למנוע מס הכנסה במהלך אותה שנה.

שלב

השווה את טופסי הבחירות הישנים שלך ואת גיליונות ההפקדה במסמכים חדשים כדי להבטיח דיוק. עליך לבדוק מספרי חשבונות, נתוני מס ופרטים ליצירת קשר מספר פעמים, כדי למנוע טעויות פקידות שעלולות להשפיע על 401k.