תוכן עניינים:
חישוב שיעור התשואה הוא קל לעשות ביד אם יש לך ערך ההתחלה ואת ערך הסיום שנה אחת בנפרד. עם זאת, כאשר יש לך מספר שנים של נתונים, כמו גם תרומות ומשיכות לתיק במהלך אותה תקופה, באמצעות Excel כדי להבין את ההחזר שלך יכול לחסוך לך הרבה זמן. הטבה נוספת להגדרת גיליון אלקטרוני היא שאתה יכול בקלות לשנות את אחד המשתנים ומיד לראות איך זה משפיע על ההחזרות שלך. לדוגמה, תוכל לראות מה יקרה לחזרתך אם החשבון שלך יהיה שווה 5,000 $ (או פחות).
שלב
הזן את התאריך של כל התרומות שביצעת ואת ההפצות שצילמת מתוך תיק ההשקעות שלך בעמודה A. לדוגמה, נניח שאתה תרם 5,000 $ ב -1 בינואר 2014; $ 6,000 ב -3 במרץ 2015; ו 4,000 $ ב -15 באפריל 2016. הזן "1/1/14" בתא A1, 3/3/15 בתא A2 ו 4/15/16 בתא A3.
שלב
הזן את כל התרומות שביצעת ואת ההפצות שלקחת מתיק ההשקעות שלך בעמודה B. בדוגמה זו, הזן 5,000 $ בתא B1, 6,000 $ בתא B2 ו 4,000 $ בתא B3.
שלב
הזן את התאריך שבו ברצונך לסיים את החישוב בסוף העמודה A. לקבלת דוגמה זו, אם ברצונך לסיים את החישוב שלך ב -31 בדצמבר 2016, הזן "12/31/16" בתא A4.
שלב
להיכנס ל הערך של תיק ההשקעות שלך על תאריך הסיום בסוף טור ב 'כמספר שלילי, כאילו אתה לוקח את כל זה החוצה. בדוגמה זו, אם התיק שווה 16,000 $, הזן "-16,000" בתא B4.
שלב
הזן את שיעור התשואה הפנימי בתא C1 תוך שימוש בנוסחה "= XIRR (התאים המכילים את הערכים, התאים המכילים את התאריכים"). בדוגמה זו, כל הערכים שלך נמצאים בתאים B1 עד B4 והתאריכים שלך נמצאים בתאים A1 עד A4, כך שתזין "XIRR = (B1: B4, A1: A4)" ותראה 0.033896, כלומר, הוא 3.3896 אחוזים בשנה.