כיצד לסגור חשבון מריל לינץ '

התהליך בפועל לסגירת חשבון מריל לינץ 'הוא פשוט, אם כי אתה עלול לעמוד בדמי סגירה. סוגים מסוימים של חשבונות, כגון חשבונות פרישה בודדים, עשויים לדרוש ניירת ועיבוד נוספים לפני שתוכל לסגור אותם.

תהליך

כדי לסגור את החשבון שלך ב- Merrill Lynch, הצעד הראשון שלך יהיה לפנות לסמכות במשרד. בדרך כלל, זה יהיה הברוקר שלך. עם זאת, אם אתה מרוצה הברוקר שלך, אתה יכול גם לסגור את החשבון שלך על ידי מדבר עם מנהל הסניף או מנהל התפעול. אתה יכול להתקשר לכל האנשים האלה במספר הטלפון המפורטים בהצהרה החודשית שלך או פורסם באתר האינטרנט של החברה. אתה יכול גם לבקר את הסניף באופן אישי. שאל את הברוקר שלך, או את מי שאתה יוצר קשר, מה עליך לעשות כדי לסגור את חשבונך.

חשבונות השקעה רגילים

אם יש לך חשבון השקעות רגיל פשוט רוצה לבדוק בדואר אליך, אתה בדרך כלל לא צריך להשלים כל ניירת נוספת. עם זאת, כמה סניפים עשויים לבקש ממך לשלוח מכתב חתום אז יש להם תיעוד עבור הקבצים שלהם. אם אתה רוצה להעביר מזומנים או השקעות לחברה אחרת, יהיה עליך למלא טופס העברה. טופס ההעברה נחוץ כדי לציין היכן ברצונך שהנכסים שלך יישלחו.

חשבונות פרישה

אם יש לך תוכנית פרישה כגון IRA, תצטרך להשלים טופס הפצה IRA לסגור את החשבון שלך ולסגת את הנכסים שלך. כסף ב IRA מעולם לא היה במס, אז תצטרך לציין אם אתה רוצה מסים ניזוק אם אתה מבקש לבדוק. כדי למנוע מסים ועונשים, זה בדרך כלל הכי טוב לבקש גלגול ישיר למוסד פיננסי אחר. כמו עם חשבון השקעה רגיל, תצטרך לציין כי על טופס העברת IRA שלך אם אתה שולח את הנכסים שלך במקום אחר.

עמלות ועלויות

עבור כל סוג של סגירת חשבון, מצפה לשלם דמי מריל לינץ '. חלק ברוקרים קבלת, עם זאת, יהיה להחזיר לך את האגרה אם אתה מעביר את החשבון שלך אליהם. אם אתה חיסול הנכסים בחשבון שלך, אתה בדרך כלל צריך לשלם עמלה על כל עסקאות שתבצע גם. הפצות מזומנים מ- IRA שנשלחו אליך, ולא לחברה אחרת, יהיו חייבים במס. אתה גם בדרך כלל חייב 10 אחוז עונש אם אתה מתחת לגיל 59 1/1.