כיצד לחשב פרישה ניכוי מסים

פרישה הכנסה יכול לכלול מספר מקורות כגון ביטוח לאומי הטבות, חוזי ביטוח, קצבאות, פרישה או רווח שיתוף תוכניות, ו- IRAs. רוב האנשים מאמינים שיש אפשרות קטנה כשמדובר בבחירת איך הם במס ברגע שהם מתחילים לתרום תוכנית פרישה שצוין. אבל זה לא המקרה.

תכנון פרישה אפקטיבי תמיד מתכוון לעתיד פיננסי בהיר. אשראי: עיצוב Pics / Design Pics / Getty Images

אופציות ניכוי מס במקור מהכנסות פרישה

כדי למנוע או לא למנוע, כי הוא question.credit: תומאס Northcut / Photodisc / Getty תמונות

משלמי המסים לא תמיד מבינים שהם יכולים לבקש מס הכנסה פדרלי להיות מנוכה מהכנסות הפרישה שלהם על ידי הגשת טופס W-4P, ניכוי תעודת פנסיה או קצבאות תשלומים. טופס זה נשלח אל המשלם. ברוב המקרים, המשלם הוא החברה שעבדת לפני הפרישה. כדי לבקש ניכוי מהטבות ביטוח לאומי, עליך למלא טופס W-4V, בקשת ניכוי מרצון. טופס זה נשלח למינהל לביטוח לאומי. שתי הצורות ניתן למצוא על ידי מעבר אל אתר האינטרנט של IRS בכתובת irs.gov והקלדת שם הטופס בתיבת החיפוש.

טופס W-4P, ניכוי מס במקור עבור תשלומי פנסיה או קצבה

משלמי המסים להשתמש טופס W-4P להודיע ​​המשלמים כמה מס הכנסה פדרלי, אם בכלל, הם רוצים למנוע תשלומים. השלם את החלק "גליון יתרות אישיות", לפני המעבר אל שורות 1 עד 3 של הטופס. המשך על "ניכויים וניירות עבודה" רק אם אתה מתכנן לספק ניכויים מפורטים או תביעה זיכויים מסוימים או התאמות להכנסה. השלם את "פנסיות מרובות / יותר מ-אחד-גליון עבודה" רק אם אתה מכוון שם מקטע G של "גליון קצבאות אישי". באופן כללי, ניכוי מס הכנסה פדרלי חל על החלק החייב במס של תשלומים המתקבלים ממענקי מניות, פנסיה, תוכניות תגמול נדחות מסוימות, חלוקת רווחים וקצבה; מחשבונות פרישה פרטניים; ומן קצבאות מסחריות.

כיצד לחשב ניכוי מפנסיה או קצבה

כדי לחשב ניכוי מתשלום תקופתי של קצבה או קצבה, בצע את אותם הצעדים שבהם היית משתמש כדי להבין ניכוי משכר. כדי לציין שאתה רוצה מס הכנסה פדרלי נידון, לייעד את מספר הקצאות ניכוי על קו 2 של טופס W-4P ולבדוק את התיבה כי נכון מציין את מצב משפחתי. אתה יכול לבחור לא יש מס הכנסה פדרלי מנוכה תשלומים באמצעות קו 1 של טופס W-4P.

טופס W-4V, בקשת ניכוי מרצון

משלמי המסים עשויים למצוא את זה נוח יותר מרצון יש מס הכנסה פדרלי נידון, במקום ביצוע תשלומים מסים רבעוניים משוער. טופס W-4V ניתן להשתמש כדי להשיג מטרה זו אם אתה מקבל את התשלומים הבאים הקשורים הממשלה פרישה: הטבות ביטוח לאומי או ביטוח לאומי שווה 1 הטבות פרישה הרכבת. שלח טופס מלא טופס W-4V למנהל המקומי שלך ביטוח לאומי אם ניכוי על הטבות ביטוח לאומי. מלא את הפרטים האישיים המתאימים לפי הצורך.שורה 6 תספק לך אפשרות לציין איזה מס הכנסה פדרלי אתה רוצה למנוע את הסכום. לאחר מכן תתבקש לחתום על הטופס.

כיצד לקבל עזרה מס

לקבלת הסבר מפורט יותר על טפסים אלה ועל כל שאלה נוספת שעשויה להיות לך, אתה מוזמן לבקר בדף עזרה ומשאבים של מס הכנסה (ראה משאבים). אם לא ניתן לטפל בבעיית המס שלך באינטרנט או בטלפון, ואתה רוצה סיוע מסים פנים אל פנים, משלמי המסים תמיד יש את האפשרות לבקר את מס הכנסה משלמי המסים מרכזים.