תוכן עניינים:
זה קל מדי לאבד את המסלול הישן שלך קרנות פרישה בעת שינוי מקומות עבודה. עם כל כך הרבה לחשוב על, אנשים רבים פשוט לא מצליחים להעביר את 401k או 403b הכספים למעסיק החדש שלהם או כדי rollover IRA, וכתוצאה מכך חשבון פרישה יתום כי נכשל לגדול ככל שזה יכול. זה גם קל לאבד את המסלול הישן של חשבונות IRA כאשר הבנק שלך הוא השתלטו או להעביר כספים שלך לבית חדש ברוקרים. אבל לא משנה מה הסיבה לפקח המקורי, מציאת החזרת הנכסים פרישה אלה יכולים לקבל את המצב הכספי שלך בחזרה על המסלול.
שלב
לאסוף כמו הצהרות רבות מן החשבונות הישנים שלך כפי שאתה יכול. מסמכים אלה מכילים מידע בעל ערך שיכול לעזור לך להחזיר את הנכסים שאבדו, כולל מספרי חשבונות ופרטים ליצירת קשר עבור מנהל התוכנית.
שלב
התקשר למספר הטלפון המופיע בכל אחד מהצהרות החשבון, והקש על מספר החשבון שמופיע בטופס. ליידע את מנהל התוכנית שאתה רוצה להעביר את הנכסים למוסד אחר. מנהל המערכת יכול לספק לך את הטפסים שאתה צריך להעביר אותם נכסי פרישה ישירות לתוך חשבון IRA חדש או קיים.
שלב
צור קשר עם המעסיק הקודם שלך אם אין לך הצהרות מחשבונות הפרישה החסרים שלך. שאל לדבר עם מחלקת משאבי אנוש, ואז לזהות את עצמך ולומר שאתה צריך לקבל מידע על תוכנית 401k או 403b כי נשאר מאחור כאשר העסקתך עם החברה הסתיימה.
שלב
לספק כל מידע מזהה המבוקש על ידי מחלקת משאבי אנוש במעסיק הקודם שלך. ייתכן שיהיה עליך להשלים ניירת נוספת ולחתום על הצהרה לפני שניתן לשחרר את המידע עבורך. לאחר שיש לך את פרטי החשבון עבור חשבון הפרישה הישן שלך, תוכל לפנות ישירות למנהל התוכנית ולהעביר את הכספים לחשבון חדש.
שלב
צור קשר עם משרד האוצר עבור המדינה שלך כדי לחפש נכסים ללא דורש. כאשר מוסדות פיננסיים אינם מסוגלים להגיע לבעלים של חשבונות מסוימים, הם הופכים את החשבונות האלה למדינה. כל מדינה בתורו שומרת על מסד נתונים של נכסים ללא דורש ומאפשרת לאנשים לחפש נכסים שייתכן שהם שייכים להם. אם אתה לא יכול למצוא את האתר עבור מחלקת האוצר של המדינה שלך, אתה יכול להשתמש באתר Unclaimed.org (ראה משאבים). אתר זה מתוחזק על ידי האיגוד הארצי של מנהלי נכסים ללא דורש ומשמש כמסלקה לחיבור צרכנים למחלקות רכוש ללא דורש.
שלב
בצע את ההוראות עבור המדינה שלך לתבוע כל נכסי פרישה השייכים לך. הקפד לקרוא את טופס התביעה בקפידה, ושלח את המסמכים המתאימים לאימות התביעה שלך.