תוכן עניינים:
אם במקור היה לך חשבון עם סקוטרייד ®, בשנת 2017 אתה הפך לקוח Amritrade TD. כמו בכל מעבר, זה אומר להתרגל למדיניות ונהלים חדשים. עם רוב חברות הברוקראז ', סגירה של חשבון היא תהליך רב-תכליתי דומה, אך חשוב לדעת את הצעדים האלה לפני שתתחיל.
עבור לחשבון בנק רגיל
אם אתה מתכוון להעביר את הכספים לחשבון הבנק שלך, סביר להניח שלא תצטרך לעשות דבר בשלב זה. אבל חשוב לזכור כי החברה הפדרלית ביטוח הפיקדונות מכסה רק 250,000 $ עם בנק אחד, אז אם הסכום שאתה מעביר יהיה לשים לך על זה, שקול להגדיר חשבון עם בנק אחר. זכור כי סכום זה אינו עולה על 250,000 $. אם יש לך 250,000 $ ב חיסכון ו 50,000 $ בבדיקה, רק 250,000 $ יהיה מכוסה. כמו כן, סביר להניח שאתה לא יכול לקבל ריבית הגון על הכסף שאתה להפקיד אם אתה שם את זה בחשבון רגיל.
העברה לברוקר חדש
אם, לעומת זאת, אתה פשוט רוצה ללכת עם חברת ברוקרים אחרת, תצטרך לשים קצת עבודה לתוך מקבל את זה להגדיר על הקצה הקדמי. צור קשר עם הברוקר שלך והודיע לו שאתה מעוניין להעביר את הכספים שלך. שים לב שלמרות ש TD Ameritrade אינו גובה תשלום עבור סגירת החשבון שלך, קיימת עמלה בסך 75 $ עבור העברות. כמה ברוקרים גם מציעים לשלם את האגרה או לתת בונוס החתימה של 100 $ או יותר, וזה טוב לדעת אם אתה עדיין קניות מסביב. אתה תעבוד עם הברוקר החדש כדי לקבל את הכספים מתוך חשבון TD Ameritrade שלך לתוך הבית החדש שלה.
הפעל את ההעברה
הברוקר החדש שלך ימסור טופס ייזום העברה, שבו תוכל להשלים את התהליך. אתה לא צריך לעשות שום דבר מנקודה זו, אבל שני ברוקרים יהיה הרבה מה לעשות. הברוקר החדש שלך יזין את כל המידע שלך למערכת הנקראת 'שירות העברת חשבונות אוטומטי של לקוח', המטפל בכסף נע בין חשבונות מסחר. ACATS מודיעה ל- TD Ameritrade כי נדרשת העברה, וכל עוד כל המידע מסופק ומדויק, ההעברה תחל. בסך הכל, התהליך לוקח בערך שבוע אחד כדי להשלים.
סגור את חשבון Amritrade שלך
לאחר ההעברה הושלמה, פנה TD Ameritrade ב 800-669-3900 ולבקש לסגור את החשבון שלך. ניתן גם לשלוח בקשה בכתב לסניף הבית שלך Amititrade TD. כלול את שמך, את מספר החשבון שלך, את הבקשה לסגור את החשבון, את הכתובת הנוכחית ואת החתימה שלך.