כיצד לסגור חשבון פרישה

חשבונות פרישה נועדו להשלים מקורות הכנסה פדרליים כגון ביטוח לאומי כאשר אתה מגיע לגיל פרישה. שירות מס הכנסה מחשיב 59 שנים וחצי לגיל הפרישה. אתה יכול לסגור חשבון פרישה בכל עת, רק להיות מודעים לכל התחייבויות המס או קנסות חשבון על כך. למרות שאתה לא צריך שום סיבה ספציפית לסגור את חשבון הפרישה בכל עת, יש כמה סיבות כי יהיה לפטור אותך מעונשים.

שלב

התקשר לאפוטרופוס חשבון הפרישה או למנהל התוכנית. ההליכים זהים עבור IRA, 401k, 403b או כל תוכנית פרישה מתאימה אחרים. בקש טופס הפצה.

שלב

למלא את טופס ההפצה לחלוטין עבור "100 אחוז" ההפצה. קסטודיאן התוכנית יהיה תאריך הלידה שלך על הרשומה באופן אוטומטי לנכות 20 אחוזים על הפצות לפני גיל 59 1/1 אלא אם כן אתה מציין בטופס כי אתה זכאי לחלוקת מצוקה, משלמים הוצאות המכללה או באמצעות עד 10,000 $ עבור רכישת בית או סגירת עלויות.

שלב

חתום על הטופס ושלח אותו לקסטודיאן בכתובת הרשומה בטופס. המתן שבוע עד שבועיים כדי לקבל את ההמחאה.

שלב

השג את 1099-R בינואר השנה לאחר ההפצה שלך. ודא שהכמות שהופצה נכונה ושההפצה מקודדת כראוי. התפלגות נורמלית לאחר גיל 59 1 יש קוד 7 בתיבה 2. קודים 1 ו -2 מתייחסים לחלוקה מוקדמת, הראשונה ללא יוצא מן הכלל והשניה עם חריגה ידועה (כגון חלוקת הקשיים למניעת עיקולים).

שלב

דווח על ההכנסה החייבת במסמך 1099-R על טופס 15a של טופס מס הכנסה 1040 בעת הגשת המסים שלך כדי לתת דין וחשבון על ההכנסה.