"האוצר אישי" יכול להיות נושא squirrely להצמיד. מתי אתה בוגר מ חיסכון חשבונות לשלם את החוב כדי צורך בהחלט חליפות- and- קשרים- sounding שירותי מנהל כספים? זה לא כמו שחור ולבן כמו "לקנות מניות, לשכור יועץ פיננסי", אבל אם אתה יכול לענות על כמה שאלות על הכסף שלך ואת המטרות שלך, אתה יכול לדעת אם זה שווה לדבר עם מקצועי.
ישנם כמה מצבים הסכימו נרחב שבו אתה כנראה לא צריך יועץ פיננסי ששולם. אסטרטג בארי גלסמן, כותב פורבס, מציע שאם אתה אוהב לשחק את המשחק בעצמך, זה עשוי להיות שווה דבק היישומים שלך. זה חל גם אם יש לך את רוב העבודה הפיננסית שלך אוטומטית, כגון פיקדונות או תשלומי ביל; זוהי דרך מצוינת לבנות עושר בלי לחשוב על זה. לבסוף, אם אתה רק צריך עזרה מס, לדעת מתי לבקש את זה.
עם זאת, אתה לא יודע מה אתה לא יודע, על פי יועצת ההשקעות קריסטין מקפרלנד. כתיבה עבור הרחוב בחודש יולי, McFarland אומר שזה שווה את הזמן שלך כדי להבין מה מונע ממך להסתכל לתוך ייעוץ שירות פיננסי. אם אתה חושב שמצב הכסף שלך פשוט מדי, או אם מנהל כספים נראה יקר מדי, אתה יכול להיות underestimating מה שאתה צריך להרוויח.
שקול פגישה מקדים עם איש מקצוע שאתה מרגיש שאתה יכול לסמוך עליו, במיוחד אם הם מגיעים מומלץ על ידי מישהו שאתה מכבד. הימנעו מכרישים: מחקרים מראים שסוציופתים מהסרט יוצרים יועצים נוראים. אבל לשאול שאלות ישירות עשוי להביא לך כמה תשובות יקרות המסייעות הכסף שלך להתחיל לעבוד קשה יותר בשבילך.