כיצד לאמת את הבעלים של חשבון הבנק

הונאה בנק הפך בעיה הולכת וגוברת כתוצאה ההתקדמות הטכנולוגית. אחד התחומים העיקריים של דאגה הוא הונאה לבדוק. פושעים לשטוף בדיקות עם פתרונות כימיים ושכפול כתב יד מומחה. מדפסות לייזר לעשות בדיקות מזויפות קל. בתור סוחר, או כל מי שמקבל המחאה כתשלום, מאמת את בעל חשבון הבנק מגן עליך מפני אובדן. אפילו המאמצים הטובים ביותר לא תמיד למנוע ממך להיות קורבן של הונאה.

האם אתה יכול לקבל בבטחה המחאות?

שלב

בקשה לראות זיהוי. בדוק את השם במזהה עם השם על המחאה וכן תואם את החתימות. חשבונות עסקיים וחשבונות אישיים רבים מאפשרים למישהו להיות חותם על החשבון מבלי להיות הבעלים. במקרה זה, ייתכן שהשם לא יתאים לשם הסימון.

שלב

התקשר לבנק המחאה ואמת את החותמים הנוספים בחשבון. אתה יכול גם לתת לבנק את סכום ההמחאה כדי לקבוע אם הכספים זמינים. אל תצפה שבנק ייתן לך מידע מפורט כגון שמות בעלי החשבון, יתרות או פרטי קשר. אתה יכול לצפות רוב הבנקים לומר כי הכספים זמינים, כי האדם שיש לך בשם הוא הבעלים או מותר לכתוב המחאה על החשבון.

שלב

השתמש ב- TeleCheck, שירות הסוחר המשתמש בנתונים דיגיטליים כדי לאשר את מצב החשבון. שירות זה נותן לך מספר אישור, להגן עליך מפני פעילות הונאה. אם אתה סוחר, אתה יכול לקבל מידע נוסף על TeleCheck ב FirstData.com.