תוכן עניינים:
אתה יכול למשוך כמה כסף שאתה צריך מחשבון הבנק שלך בכל עת, אבל יש כמה תקנות במקום עבור סכומים מעל $ 10,000. עבור משיכות גדולות יותר, עליך להוכיח את זהותו ולהראות כי המזומן הוא לצורך משפטי. זה עלול לקחת כמה ימים כדי לקבל את הכסף אם אתה מושך סכום גדול מאוד.
חוק הסודיות של הבנק
ה- FDIC יזמה את חוק המט"ח והמט"ח ב -1970, כך שמוסדות פיננסיים בארה"ב יוכלו לסייע לממשלה להיאבק בהלבנת הון. גם תקנות אלה מחייבות את המוסדות לדווח על כל פעילות של לקוח שנראית חשודה או שונה מהתנהגות רגילה. לדוגמה, הבנק שלך חייב לדווח למס הכנסה אם תמשוך יותר מ -10,000 דולר, במיוחד אם לא ביטלת סכום כה גדול בעבר.
ביצוע נסיגה
למלא את פליטת להחליק על הבנק שלך ולהציג אותו למספר, כפי שהיית עבור עסקאות רגילות. לספק זיהוי, כגון רישיון הנהיגה שלך, תעודת זהות או דרכון המדינה, כמו גם מספר הביטוח הלאומי שלך. היו מוכנים לענות על שאלות לגבי הנסיגה שלכם, כמו מה שאתם מתכוונים לעשות עם זה. המספר נדרש לשאול את השאלות הללו כדי להשלים את דוח העסקה במטבע, אשר הבנקים חייבים להגיש משיכות במזומן מעל 10,000 דולר. אם אתה מסרב להגיב או לתת תשובות מתחמק, על מגיש להגיש דו"ח פעילות חשודה. ייתכן שלבנק שלך לא יהיה סכום כסף, והוא עשוי לבקש ממך לחזור תוך שבעה ימים כדי לאסוף אותו.
בנייה בלתי חוקית
בניסיון למנוע מהבנק לדווח על נסיגה של $ 10,000 על ידי משיכת סכום קטן במקצת, כמו 9,985 $, נקרא מבנה. זה נחשב גם אם אתה מבטל את הסכום בסכומים קטנים על פני כמה ימים, או למשוך אותו בכמויות קטנות יותר מענפים שונים. התנהגות זו היא הפרה של החוק הפדרלי עלול לגרום לממשלה לתפוס את הכסף ללא הגבלת זמן, או עד שהמצב הסביר בצורה משביעת רצון.
להישאר בטוח
תרגול בטיחות כאשר נושא כמות גדולה של כסף.הערות ביגר להפוך ערימה קטנה יותר של מזומנים. לדוגמה, $ 10,000 יכולים להשתלב בארנק שלך ב -1,000 ₪ - אם הבנק שלך יש להם - או לתוך התיק שלך או הנייד במקרה של 100 $ חשבונות. להפריד אותו מן הכסף שאתה צריך עבור עסקאות רגילות, כדי למנוע בטעות מושך אותו החוצה. שים את הארנק מחוץ להגיע בקלות עבור כייסים, כמו בכיס הפנימי שלך המעיל. אם אתה עושה את זה בארנק, לאבטח אותו להחזיק אותו קרוב. כאשר אתה עוזב את הבנק, נראה בטוח ולא מצמד את האזור שבו יש לך את הכסף. כי יש ביטחון במספרים, יש מישהו שאתה בוטח איתך.