איך הם דיבידנדים מחושב על קרנות נאמנות?

דרך אחת שבה קרנות נאמנות יכולה לספק תשואות למשקיעים היא באמצעות תשלום דיבידנדים. חלק מקרנות הנאמנות משלמות דיבידנדים קבועים או חודשיים, בעוד שאחרות ישלמו דיבידנדים רק פעם בשנה. משקיעים המעוניינים לקבל דיבידנדים בקרנות נאמנות כדי להגדיל את הכנסותיהם או תשואות ההשקעה צריך להתמקד קרנות נאמנות עם מדיניות של דיבידנדים קבועים.

רווחי קרנות נאמנות

קרנות נאמנות יכולות להפיק רווחים ממניות דיבידנדים אם הקרן היא קרן מניות או ריבית אג"ח במקרה של איגרות חוב. קרנות נאמנות נדרשות על פי חוק לשלם את כל הדיבידנדים או הריבית שנצברו בתיק בניכוי הוצאות הקרן. קרנות נאמנות, המחזיקות במניות המשלמות דיבידנדים, ישלמו בדרך כלל את כל הדיבידנדים שהניבו בתיק דיבידנד של הקרן מדי רבעון. רוב קרנות האג"ח ישלמו דיבידנד חודשי על מנת לחלק את הריבית שנצברה מתיק אגרות החוב.

חישוב תשלום

כדי לחשב את סכום הדיבידנד, תוסיף הנהלת קרנות הנאמנות את כל ההכנסות המתקבלות מתיק הקרן, תחסר את הוצאות הקרן ותחלק את התוצאה על פי סך המניות שיש למשקיעים בקרן. בהתאם להרכב תיק הקרן, סכום הדיבידנד של קרן מניות עשוי להשתנות במקצת או באופן משמעותי מרבעון לרבעון. למנהלי קרנות בונד יש מושג טוב יותר על סכום הריבית שירוויח תיק ההשקעות של הקרן. אג"ח בונד בדרך כלל לשלם את אותו סכום דיבידנד כל חודש עד הריבית משתנה באופן משמעותי.

עקביות תשלום

המשקיעים יכולים למצוא רשימה של סכומי דיבידנד אחרונים בדף האינטרנט של קרן נאמנות מסוימת. לרשום כמה פעמים וכאשר הדיבידנדים משולמים על ידי הקרן. יש לבדוק את הסכום של הדיבידנדים האחרונים עבור עקביות של סכום התשלום. אם הדיבידנדים של הקרן נשארו באותה רמה עבור התשלומים האחרונים, ניתן להשתמש בסכום האחרון לחישוב אומדן לתשלום הדיבידנד הבא.

חישוב אומדן

כדי לחשב אומדן לתשלום הדיבידנד הבא, משקיע צריך את מספר מניות הקרן שבבעלותה ואת סכום התשלום האחרון של הדיבידנד למניה. לדוגמה, אם המשקיע מחזיק 1,000 מניות של קרן איגרות החוב והקרן משלמת דיבידנד של 9 סנט מדי חודש, מכפיל 1,000 פעמים 0.09 כדי לקבל דיבידנד צפוי של $ 90. דיבידנד מוערך זה יהיה מדויק רק אם יש לקרן דיבידנד יציב.

דיבידנדים

למשקיעים בקרנות נאמנות יש אפשרות לקחת דיבידנדים במזומן או להשקיע מחדש את תשלומי הדיבידנד למניות נוספות של הקרן. חלוקת דיבידנדים בקרן מאפשרת את מספר המניות ואת הסכום של כל תשלום דיבידנד כדי להגדיל לאורך זמן. סכום הדיבידנד של הקרן למניה מוכפל במספר המניות שבבעלות המשקיע. אם הדיבידנדים ישוחזרו מחדש, מספר המניות יגדל וכך גם הדיבידנד שקיבל המשקיע.