כיצד לחשב תשואה אפקטיבית

בעולם הפיננסים וההשקעות, שני סוגי התשואה הם התשואה התקופתית והתשואה האפקטיבית. התשואה התקופתית היא התשואה לתקופה (כלומר, חודש, חצי שנתי), ואילו התשואה האפקטיבית היא התשואה בכל שנה. ככלל, האנליסטים משתמשים במונח "תשואה אפקטיבית" כדי להתייחס לתשואה השנתית, אשר מסייעת בהשוואת הנכסים המשלמים יותר מפעם בשנה. מונח נוסף לתשואה אפקטיבית הוא APY, או תשואה שנתית.

אתה יכול לחשב תשואות על ההשקעות שלך.

שלב

קבע את מספר תקופות התשלום ("n") בשנה. ניירות ערך מסוימים משלמים כל שישה חודשים, ובמקרה זה מספר התקופות הוא שניים. בדוגמה זו, מספר תקופות התשלום הוא 12 (חודשי).

שלב

קביעת הריבית ("i"). זהו שיעור הריבית הנומינלי או האמור על נייר הערך. לדוגמה, נניח שיש ברשותך אג"ח שמשלמות 6% בכל חודש.

שלב

מחלקים את שיעור הריבית (בצורת עשרוני) במספר התקופות. בדוגמה זו,.06 / 12 =.005.

שלב

מצא את הסכום של 1 + "i / n". החישוב הוא 1 +.005 = 1.005.

שלב

קח את סכום החישוב בשלב 4 למעריך "n". החישוב הוא 1.005 ^ 12, או 1.061677812.

שלב

הפחת 1 עבור התשואה האפקטיבית (השנתית). החישוב הוא 1.061677812 - 1 =.061677812, או 6.17 אחוזים.