מדוע תביעה פטורה ממסים?

בדרך כלל, הטענה לפטור ממס היא מילה נרדפת לטענה פטורה מניכוי פדרלי. משלמי המסים שאינם רוצים לקבל כל מס הכנסה פדרלי מנוכה משכרם יכול לבחור לתבוע פטור. אבל בעת הטענה פטורה היא דרך מהירה וקלה כדי להקל על עצמך את הנטל של תשלום מסים פדרליים לעת עתה, ההשלכות של ההחלטה שלך עשוי לחזור לנשוך אותך בזמן המס. מסיבה זו, אתה צריך לתבוע פטור רק אם אתה בטוח שאתה זכאי לקטגוריה של משלמי המסים שאין להם מחויבות מס.

תהליך

הסכום מעסיק שלך מעכב מן השכר שלך נקבע בחלק גדול על ידי המידע שתספק על W-4 שלך. באופן כללי, אתה רשאי רק לתבוע פטור מניכוי אם הייתה לך זכות להחזר של כל מס פדרלי מנוכה במהלך שנת המס הקודמת, ואתה מצפה החזר של כל המס מנוכה לשנת המס הנוכחית. לדוגמה, כדי לתבוע פטורים על המסים שלך בשנת 2011, לא תהיה לך כל חבות מס לשנת המס 2010, ואתה חייב לצפות כי לא תהיה לך כל חבות מס לשנת המס 2011. עם זאת, אם הרווחים שלך גבוהים משמעותית ב -2011 מאשר בשנת 2010, או שחווית שינוי משמעותי במצב המס שלך, המשפיע על ניכוי במקור שלך, אינך זכאי לתבוע בעלות על הסטאטוס שלך.

כלים

כדי להבין טוב יותר אם הרווחים שלך דורשים ממך מס פדרלי מנוכה מן הרווחים שלך, להיכנס לאתר ה- IRS ולהשתמש מחשבון ניכוי. המחשבון ינחה אותך לענות על שורה של שאלות על מצב המס שלך ולספק לך הערכה של כמה (אם בכלל) מס צריך להיות מנוכה מן השכר שלך. אם המחשבון מעריך כי אתה אחראי לתשלום מס פדרלי, זה האינטרס שלך לא לתבוע פטור, כך שאתה לא חייב מס בסוף שנת המס. ניתן גם להשתמש בתרשים 1-B בפרסום IRS 505 כדי לקבוע אם אתה זכאי לתבוע פטור.

שיקולים

תביעה פטורה על W-4 שלך לא לפטור אותך מתשלום מס רפואי או מס ביטוח לאומי. אלה הם תשלומים נפרדים ואינם מושפעים מהחלטתך להוציא את עצמך מתשלום ניכוי פדרלי. בנוסף, אתה לא רשאי לתבוע פטור אם אתה מרוויח עודף של $ 950 וכי ההכנסה כוללת יותר מ 300 $ מ unearned הכנסה.

שינויים

אם תטען פטור, אך המצב שלך ישתנה בהמשך השנה, אתה נדרש להגיש W-4 חדש בתוך 10 ימים מהשינוי.