תוכן עניינים:
חוק הסודיות הבנקאית (BSA) הועבר בשנת 1970 כדי לסייע לרשויות הפדרליות לחשוף ולמנוע הלבנת הון. המעשה דורש הבנקים לדווח על עסקאות מסוימות, ואת הדרישה אינה מוגבלת לבנקים המסורתיים. חברות ברוקראז ', בתי קזינו, חברות להנפיק כסף מזומן סוחרי מתכות יקרות ותכשיטים כולם כפופים לאותן דרישות.
מעקב אחר עסקאות מזומנים גדולות
אם הבנק מגלה שלקוח ביצע עסקה במזומן של יותר מ -10,000 דולר ביום אחד, הוא נדרש להגיש דוח עסקאות מטבע (CTR) עם מס הכנסה תוך 15 יום. אם לקוח ביצע עסקאות מרובות בסך $ 10,000, על הבנק להגיש שיעור קליקים. עסקאות יכול להיות במספר חשבונות - בדיקה, חיסכון, IRA או הלוואות. ה- IRS מגדיר מזומנים כמטבע, צווי כסף, טיוטות בנק, קופות צ'קים והמחאות נוסעים. בדיקות אישיות ועסקיות אינן נחשבות במזומן. אם הבנק חושד בפעילות חשודה בהיקף של כ -5,000 דולר במזומן, הוא נדרש להגיש שיעור קליקים. חלק מלקוחות הבנק פטורים. מפעלים קמעונאיים ומסחריים המפקידים באופן שוטף ומשיכים מזומנים לצרכים העסקיים שלהם אינם מדווחים על אף שהם צריכים להגיש בקשה לפטור מדי שנה.