תוכן עניינים:
הכנות לחיים שלך אחרי בעלך עבר כרוך יותר מאשר להתמודד עם הרגשות של לאבד את החיים שלך שותף. עליך להתייחס לשיקולים פיננסיים. הגשת תביעות זוגיות הן פרישה חיסכון והטבות ביטוח לאומי יעזור לוודא שיש לך את ההכנסה הנדרשת כדי לקיים אותך מכאן. ביטוח לאומי יש תהליך שונה מאשר תוכניות פרישה המעסיק או חשבונות IRA.
תוכניות פרישה
שלב
התקשר מנהל תוכנית פרישה במספר הממוקם על ההצהרה של בעלך. ייתכן שיהיה יותר מתוכנית פרישה אחת להתקשר, כגון IRA, 401k או 403b התוכנית. התהליך הוא זהה עבור כל אחד.
שלב
תן לנציג פרטי החשבון של בעלך, והסביר שהוא מת, ועליך להגיש תביעת מוות.
שלב
השג את טופס ההטבות למוות מן האפוטרופוס ובדוק את האפשרויות שלך. ייתכן שתרצה לדון במצב עם יועץ מס אם אתה מודאג עם השלכות המס של לקיחת הפצות. כסף אתה לוקח מתוך פרישה מס נדחים תוכניות נוסף ההכנסה שלך, אז אולי כדאי לבחור באחת האפשרויות האחרות.
שלב
השלם את הניירת, ובחר את האפשרות הטובה ביותר עבורך. כשותף שורד אתה יכול להמשיך את תוכנית החיסכון הפנסיה כמו ה- IRA שלך, לקחת הפצה סכום חד פעמי, לקחת הפצות במשך חמש שנים או לגלגל את הכספים לתוך IRA מוטב. הבחירה שלך היא בלתי הפיכה.
שלב
שלח את המסמכים למנהל עם תעודת פטירה מקורית. עותק אינו מתאים. תעודות פטירה מקוריות זמינות במשרד רישום המחוז או דרך חדר המתים.
שלב
המתן לקבלת אישור או הפצה ממנהל המערכת. זה לוקח לקחת עד שבוע כדי לעבד את הניירת, אולי יותר אם אתה מתגלגל את החשבון.
תביעה לביטוח לאומי
שלב
התקשר למוסד לביטחון לאומי בטלפון 800-772-1213. הסבר כי אתה מחפש הטבות אלמנה ולספק מספר תעודת הזהות של הבעל שלך.
שלב
אשר שאתה זכאי. אתה חייב להיות לפחות 60 שנים כדי לקבל הטבות של אלמנה, אלא אם כן אתה מושבת; גיל הזכאות יורד ל- 50 לאלמנות נכים. אלמנות עם ילדים מתחת לגיל 16 זכאיות גם להטבות ללא קשר לגיל האישי.
שלב
שלח תעודת פטירה מקורית יחד עם בדיקת מידע שבו התשלומים צריכים ללכת. אתה יכול להיפגש עם נציג באופן אישי אם יש לך משרד לביטוח לאומי לידך.