תוכן עניינים:
העברת הקיים שלך 529 חיסכון המכללה תוכנית אחרת 529 התוכנית היא קלה יחסית פעם יש לך את הניירת על מנת. מחקר של 529 תוכניות זמין למצוא את המתאים ביותר לצרכי ההשקעה שלך יכול לקחת זמן. ודא שהתוכנית שברצונך להעביר תהיה כשירה.
העברת 529 תוכניות המכללה לחיסכון
שלב
ודא שהחשבון שברצונך להעביר זכאי. אלא אם כן אתה משנה את המוטב גם כן, רוב התוכניות להגביל אותך להעביר אחד כל 12 חודשים. אם אתה משנה את הנהנים, תיאור התוכנית עבור התוכנית הנוכחית שלך יודיע לך אם תוכל להעביר את החשבון תוך פחות מ -12 חודשים.
שלב
בחר את התוכנית החדשה 529 שברצונך לפתוח. תוכניות משתנות באופן נרחב ממצב למדינה. לכל אחד יש אפשרויות השקעה שונות מבנים דמי. בחר את התוכנית כי הוא תואם ביותר עם הצרכים ההשקעה שלך יש את דמי הנמוך ביותר.
שלב
פתח את החשבון החדש 529 ושלח את מסמכי ההעברה הנדרשים. תוכנית 529 הישן צריך להיות מסוגל להעביר את החשבון ישירות לתוכנית החדשה, המכונה גלגול ישיר. מעט מאוד תוכניות, אם בכלל, יתעקשו לשלוח לך המחאה כי היית מכן להגיש את התוכנית החדשה.