תוכן עניינים:
אין מגבלות על כמות הכסף שאתה יכול להפקיד לתוך הבדיקה שלך או חשבון חיסכון. למעט כמה פורמליים, תהליך הפקדת כמות גדולה של כסף דומה לזה של כמויות קטנות יותר. פורמליים אלה לסייע למוסדות פיננסיים לציית לחוק סודיות בנק, שנוצרו כדי לזהות פעילות הלבנת הון אפשרי. הכסף שלך יהיה זמין לך בתוך כמה ימי עסקים, בהתאם לכמות.
הפקדת הכסף שלך
השלם פליטת להחליק על הבנק שלך, כמו שאתה רוצה עבור כמויות קטנות יותר. שים לב לסכום המזומן ולמחאות, אם בכלל, והסכום הכולל בתיבות המתאימות. הצג את המספר כסוג חוקי של זיהוי תמונה, כגון רישיון הנהיגה או תעודת הזהות של המדינה שלך. גם להציג את כרטיס הביטוח הלאומי שלך. על פי החוק, על המספר לשאול אותך כמה שאלות לגבי הכסף, כגון המקור שלו, ולהקליט את המידע בדוח עסקה. דוח זה הוא עבור שירות מס ההכנסה והוא הכרחי כאשר לקוח הפקדה או משיכה $ 10,000 או יותר. אתה תקבל קבלה בסוף העסקה.
דוח פעילות חשודה
על הבנק שלך להגיש דוח פעילות חשודה, או SAR, כאשר הוא מבחין בהתנהגות שעשויה להיות בלתי חוקית. לדוגמה, אין זה חוקי לנסות ולמנוע מהבנק להגיש שיעור קליקים על ידי הפקדת הכסף בכמויות קטנות על פני תקופה מסוימת, בין אם באותו ענף או בסניפים שונים של אותו בנק. זה נקרא הבניה עלולה לגרום למס הכנסה להחרים את הכסף. אם תבקש ממספר לא להגיש שיעור קליקים, ייתכן שהנציג יגיש גם SAR.
דמי הפקדה במזומן
חלק מהבנקים גובים דמי הפקדה במזומן עבור עסקאות בסכום הנקבע על ידי מדיניות הבנק הפנימי וסוג החשבון. זאת בשל משך הזמן הדרוש להשלמת העסקה. דמי הוא נפוץ יותר עבור לקוחות עסקיים, אבל כמה בנקים גם תשלום יחידים. צ 'ייס חיובים 25 סנט עבור כל 100 $ במזומן הפקדות מעבר לגבולות המזומנים הקשורים לחשבון, ואילו CapitalOne גובה 1 $ עבור כל 1,000 $ מעל 10,000 $ להגביל.
מחזיקה על המחאות
תקנה של FDIC CC מתייחס פקדונות בבנקים. הבנקים חייבים לשים על הפקדת ההפקדה של 5,000 $ ומעלה. כאשר אתה להפקיד סכום של עד $ 5,000, הבנק יכול לשים את זה להחזיק אותו במשך שני ימי עסקים. כל סכום מעל $ 5,000 ישוחררו לאחר שבעה ימי עסקים. החזקה ארוכה יותר עבור חשבונות בני פחות מ -30 יום. עבור חשבונות חדשים אלה, הכסף יהיה זמין לאחר תשעה ימים.