תוכן עניינים:
הפיוס של חשבון הבנק לא קשה. יש כמה פריטים שיידרשו. לאחר קבלות מעוגלות, להשוות אותם להצהרה מהבנק, לבצע התאמות וזה נעשה. הטריק לחוויית פיוס מוצלחת של הבנק הוא ארגון ויש לו את הכלים הנכונים.
שלב
להרכיב את כל הקבלות עבור החודש. זה כולל רשומות פיקדון, קבלות כספומט, משיכות מזומנים, ותשלומים על ידי חיוב או כרטיסי אשראי המקושרים לחשבון. זכור לכלול את כל התשלומים האוטומטיים והתשלומים המבוצעים באמצעות שירותי בנקאות מקוונת. יש לרשום את החשבון ואת דוח הבנק הנוכחי. הוסף לזה עט או עיפרון ומחשבון.
השווה את הערכים ברישום החשבון להצהרת הבנק. רשום לעצמך כל סתירה. פקדונות והמחאות שנכתבים סמוך לתאריך הדוח עשויים שלא להופיע.ערכו רשימה של פריטים אלה. השווה את הקבלות עם רישום החשבון ואת דוח הבנק. ערוך רשימה של כל עסקה שאין לה קבלה או שלא ניתן לטפל בה. לאחר שכל עסקה במרשם החשבון ובדוח חשבון הבנק מטופלת, רשום את יתרות ההתחלה והסיום. אלה יימצאו על חשבון הבנק.
החל מהיתרה הסופית על דף הבנק, הוסף את כל הפיקדונות שנעשו אך לא הופיעו בהצהרה. קח סיכום ביניים וציין את המספר הזה. מסכום הביניים, מחסר את כל הבדיקות, את כרטיס החיוב, את כרטיס האשראי, את התשלומים האוטומטיים ואת המשיכות האחרות המטופלות במרשם, אך אינן מופיעות בדף חשבון הבנק. השווה את התוצאות עם היתרה ברישום החשבון. מספרים אלה צריכים להיות שווים. אם הם לא, יש בעיה. חזור על שלבים 1 ו 2 לוודא כי המספרים לא transposed בטעות. זה בדרך כלל הגורם של סתירה.
דווח על כל עסקאות חשודות לבנק באופן מיידי. זה מגן על האינטרסים הפיננסיים שלך וזהות. עסקאות מזוהות לרוב הן oversights ו נשכח רכישות.
שלב
ניתן להשתמש בגיליונות אלקטרוניים כגון Excel כדי לסייע בהפחתת שגיאות. כדי להגדיר גיליון אלקטרוני, הזן את יתרת הסיום מההצהרה לתא. רשימת כל הפיקדונות לא מופיע על דוח הבנק בתאים נפרדים. צור נוסחה להוספת כל המספרים יחד. רשום בתאים נפרדים את כל המשיכות מהחשבון שאינן משתקפות בדף החשבון. יצירת נוסחה כדי לחסר פריטים אלה מן סיכום הביניים הראשון. סכום זה צריך להיות שווה את היתרה המוצגת במרשם החשבון.