תוכן עניינים:
ברגע שאתה מגיע לגיל 59 1/2, אתה יכול למשוך כסף מחשבון פרישה הפרט שלך (IRA) ללא עונש. בעלי IRA מסורתיים מוסיפים את ההתפלגות להכנסה השנתית ברוטו. רוט IRA הבעלים לא להוסיף שום דבר הכנסה מאז רוט גדל מס חינם, לאחר מנוצל לאחר מס דולר עבור תרומות. עבור אלה 65 ומעלה, באמצעות הפצות IRA יכול לעזור עם תקציב חודשי הצרכים או לשלם עבור הוצאות מדי פעם כגון תיקונים רכב, מס רכוש או חופשה.
שלב
התקשר למספר המצוין בהצהרת ה- IRA כדי לאשר את סוג ה- IRA שיש לך (Roth או המסורתי), את ערכו ואם יש עמלות או קנסות הקשורים לחלוקה.
שלב
בקשה טופס הפצה מן האפוטרופוס IRA לפני שתנתק. אם אתה קרוב למשרד סניף, אתה יכול לזרז את התהליך על ידי הגדרת פגישה מקבל את הטופס ישירות נציג סניף.
שלב
מלא את הטופס עם פרטי הקשר ופרטי החשבון שלך בקטע "הבעלים". סמן את התיבה המציינת אם אתה רוצה הפצה חד פעמית (חד פעמי) או הפצות קבועות מתוזמנות חודשי, רבעוני או שנתי.
שלב
לייעד כל ניכוי מס פדרלי בסעיף בסעיף "מסים". כאשר לוקחים כסף מתוך IRA במס יש לך את האפשרות לקחת מסים מתוך ההפצה או להוסיף אותו ברוטו הכנסה בעת הגשת ההחזר שלך.
שלב
חתום ושלח את הטופס. בהתאם לדרישות עיבוד הקסטודיאן, ייתכן שיחלפו עד 10 ימים לקבלת המחאה. אם ה- IRA שלך מוחזק בבנק ואתה מגיש את הטופס באופן אישי, אתה אמור להיות מסוגל לצאת עם המחאה או במזומן.