תוכן עניינים:
וולס פארגו הוא מוסד בנקאי מסחרי מרכזי המספק ללקוחותיו שירותים פיננסיים מקיפים. לאחר חשבון פרישה בודדים באמצעות וולס פארגו נותן לך את האפשרות של בעלות על תעודת זמן, כסף בשוק או קצבה קבועה ישירות דרך הבנקאי האישי שלך. אתה יכול להיות גם Well Fargo השקעות IRA, אשר אינו הבנק IRA; וולס פארגו השקעות היא חברה בת של וולס פארגו, כי היא חברת שירות תיווך מלא. הגישה שלך IRA דורש לראות את הנציג הנכון למלא את הטפסים הנכונים.
שלב
ללכת לתוך הסניף המקומי וולס פארגו שלך או להתקשר למספר שירות הלקוחות ממוקם על ההצהרה שלך IRA. לדבר עם נציג על לקיחת הפצה מ IRA שלך. הנציג רשאי להפנות אותך לנציג תיווך אם החשבון שלך הוא עם וולס פארגו השקעות.
שלב
בקש את טופס ההפצה ומלא את שמך, כתובתך ופרטי החשבון שלך. כלול את כמות ההפצה והאם זה נסיגה חד פעמי או הפצה שיטתית קורה באופן קבוע.
שלב
סמן תיבות או כתוב הערות כלשהן, אם החלוקה מתאימה לכל פטור מיוחד. זה חל על הפצות שנלקחו על ידי בעלי IRA מתחת לגיל 59 1/2 עבור סיבות הקושי, שכר הלימוד במכללה או רכישת הבית. הפטור מבטל את העונש המס של 10% על החלוקה.
שלב
למלא את סעיף ניכוי מס פדרלי של הטופס. אלה מתחת לגיל 59 1/2 באופן אוטומטי יש 20 אחוזים ניזוק. אלה של גיל תהיה אפשרות לנכות או לא.
שלב
חתום ושלח את הטופס. הפצות הבנק עשוי לקרות באופן מיידי, בעוד הפצות ברוקרים עשוי להימשך שלושה עד חמישה ימים כדי לחסל נכסים ובקשות התהליך.