תוכן עניינים:
קרנות נאמנות מניבות תשואות במגוון דרכים, כולל חלוקת דיבידנדים. בהתאם לסוג הקרן, תשלומי דיבידנד ניתן לשלם חודשי, רבעוני, חצי שנתי או שנתי, ואת ההשלכות המס של חלוקת דיבידנד תלויים בסוג החשבון שמחזיק קרנות הנאמנות שלך.
שוק הכספים וקרנות אג"ח
קרנות נאמנות בשוק ההון, המשקיעות בני"ע חוב כגון ממשלת ארה"ב ואג"ח קונצרניות, משלמות דיבידנדים חודשיים. קרנות נאמנות בונד, המחזיקות באגרות חוב קצרות, בינוניות וארוכות טווח או שילוב של אלה, משלמות גם הן דיבידנדים חודשיים. שיעור התשואה מקרן אג "ח בדרך כלל גבוה מהתשואה מקרן בשוקי הכספים.
קרנות צמיחה, ערך וקרנות מיזוג
קרנות נאמנות שמשקיעות במניות צמיחה נוטות לא לשלם דיבידנדים. זאת בשל טבען של מניות הצמיחה. כאשר חברות נמצאים במצב צמיחה מהירה, הם בדרך כלל לעצור רווחים כדי reinvest פנימי ולא משלמים דיבידנדים. אז את היתרונות של קרנות הצמיחה לבוא לטווח ארוך הון הערכה לעומת הכנסה קבועה.
בינתיים, קרנות נאמנות להשקיע במניות ערך בדרך כלל לשלם דיבידנדים על בסיס חצי שנתי או רבעוני. מניות ערך מונפקות על ידי חברות יציבות ומשלמות דיבידנדים במסגרת פעילותן. דיבידנדים אלה מאוחדים בקרן נאמנות ומשולמים לבעלי המניות כדיבידנדים בקרנות נאמנות.
קרנות מיזוג, המשלבות צמיחה ומניות, משלמות גם הן דיבידנדים, בדרך כלל במרווחים חצי שנתיים או רבעוניים.
קרנות מגזר
קרנות המתמחות במגזר שוק מסוים, כגון שירותי בריאות או נדל"ן, נוטות לשלם דיבידנדים חצי שנתיים או רבעוניים, כמו גם רווחי הון לטווח קצר וארוך. רווחי הון, אשר לפעמים מבולבלים עם דיבידנדים, התוצאה כאשר המניות נמכרות לרווח והפרש מועבר לבעלי המניות. התשואה לקרן ענפית שמשלמת דיבידנדים ורווחי הון יכולה להיות משמעותית, למעט כל עלייה במחיר המניה בקרן.
השלכות מס
כאשר קרנות נאמנות המשלמות דיבידנד מוחזקות בחשבון מס נדחה, כגון חשבון פרישה של 401 (k) או פרישה אישית, הדיבידנדים מושקעים מחדש, כך שאינך צריך לשלם עליהם מס הכנסה. לעומת זאת, כאשר קרנות נאמנות המשלמות דיבידנדים מוחזקות מחוץ לחשבון מס נדחה, עליך לדווח על אותן דיבידנדים כהכנסה לשנת המס הנוכחית.
קרן עובדה
כדי לקבוע אם קרן נאמנות משלמת דיבידנדים, ובאיזו תדירות במהלך השנה, חפשו את דף העובדות של הקרן. אתה יכול למצוא קרנות הנאמנות גיליונות עובד באתר האינטרנט של חברת המחקר עצמאית Morningstar, או על הפרט קרנות הנאמנות של החברה אתרי אינטרנט. אתרים אלה יציגו את תאריכי הדיבידנד האחרונים עבור קרנות בודדות, אשר יציין את המרווחים שבהם משלמים בדרך כלל דיבידנדים.