כיצד לחשב עודף החזרות

חישוב תשואות עודף כרוך חישוב כמה כסף עשית על ההשקעות הספציפיות שלך מעבר למה היית עושה אם השקיעו השקעה ללא סיכון כגון ערבות ממשלתית מובטחת. המשקיעים יכולים לעקוב אחר נוסחה ספציפית כדי להבין את ההבדל בין התשואה של הנכס לבין שיעור התשואה של הסיכון.

שלב

איסוף מידע על הריבית על איגרות חוב ממשלתיות מובטחות ללא סיכון. אתרים כמו Yahoo Finance מציעים מידע ברור ונגיש על שיעור התשואה המובטח על אג"ח של ממשלת ארה"ב ל -10 שנים או שלושים שנה.

שלב

לאסוף מידע על תיק המניות שלך על פני אותה תקופה. זה עשוי להיות כרוך כניסה אל מנהל תיק האינטרנט שלך או ליצור קשר עם הברוקר שלך. אתה רוצה לדעת את הערך של תיק שלך בתחילת תקופת הזמן ואת הערך של תיק שלך בסוף התקופה.

שלב

חישוב אחוז הצמיחה שיעור תיק שלך על פני פרק הזמן שצוין. לדוגמה, אם הערך של התיק שלך היה 1,000 ועכשיו הוא 1,500, קצב הצמיחה שלך הוא (1,500 / 1,000) - 1 x 100 אחוז = 50 אחוזים.

שלב

הפחת את שיעור התשואה המובטח על האג"ח חסרות הסיכון מביצועי תיק המניות שלך. לדוגמה, אם האג"ח נטולות הסיכון משלמת 7.33% והתיק גדל ב -8.33%, חישבו 8.33% פחות 7.33%.

שלב

זהה את התשואות הנוספות שלך. במקרה זה, התשואה העודפת שלך היא 1%. משמעות הדבר היא כי תיק שלך שילם לך 1 אחוז יותר ממה שהיית מרוויח היה לך השקיעו ב ללא סיכון האג"ח.