האם אנשים על ביטוח לאומי נכות צריך קובץ מסים?

ביטוח לאומי נכות (SSDI) היא תוכנית פדרלית שמשלמת הטבות חודשיות במזומן לנכים אמריקאים מבוגרים. הסכום משתנה בהתאם להיסטוריית העבודה של הנמען וסכום ההכנסה הכולל של משק הבית שלו. בגלל זה הוא מקור הכנסה unearned, מס הכנסה (IRS) יכול לספור SSDI תשלומים כהכנסה חייבת, בהתאם למצב הכלכלי הכולל של הנמען.

ביטוח לאומי נכות הכנסה ניתן לחייב בהתאם להכנסות אחרות שלך ואת מצב הגשת.

הגדרה

ביטוח לאומי נכות ביטוח היא תוכנית ביטוח חברתי המנוהל על ידי ממשלת ארצות הברית. מקבלי ההחלטות הם אזרחים אמריקנים המגיעים לתשלום מסים או תושבים חוקיים, שמספקי שירותי הבריאות שלהם איבחנו אותם עם מוגבלות קבועה או ארוכת טווח. מקבלי SSDI חייב לעבוד מספיק שנים כדי שיהיה מוסמך עבור ביטוח לאומי עם הגיע לגיל הפרישה. עבור אנשים שנולדו אחרי 1926, זה מינימום של 10 שנים של עבודה ותשלום מסים ביטוח לאומי. עם זאת, מקבלי SSDI לא צריך להיות מבוגר מספיק כדי לפרוש כדי להעפיל SSDI. הם רק צריכים לעבוד את המינימום הנדרש שנים כמו משלמי המסים. אנשים עם מוגבלויות שלא עבדו מספיק כדי להעפיל הטבות פרישה עם הגעתם לגיל הפרישה, כגון קטינים נכים, אינם זכאים SSDI, אלא במקום חייב להגיש בקשה הכנסה משלימה.

כאשר SSDI הוא מקור מקור יחיד שלך

כמעט ללא יוצא מן הכלל, אם תשלומי SSDI הם מקור ההכנסה היחיד שלך לשנה, מס הכנסה לא יחייב אותך להגיש דו"ח מס הכנסה השנה. את ההכנסה החייבת במס על תשלומי הפדרלי הפדרלי הם 25,000 $ לשנה עבור יחידים ו 32,000 $ בשנה משולב הכנסות עבור נשואים הגשת תביעה משותפת. אם תשלומי SSDI הם המקור היחיד שלך להכנסה וההכנסה הכוללת שלך אינה עולה על סכום זה, סביר להניח שלא תצטרך להגיש מס הכנסה.

עם זאת, ייתכן עדיין רוצה לקבל החזר מס שהוכן על ידי מקצוען מס. גם אם מס הכנסה אינו מחייב אותך להגיש, אתה יכול ליהנות הגשת הגשת מס בכל מקרה. אם אתה מגיש החזר מס, אתה עשוי לגלות שאתה זכאי לפטור ממס וסוגים אחרים של זיכויי מס המזכים אותך לקבל החזר. מבלי להגיש החזר מס, לא תוכל לקבל החזרים כספיים שעבורם אתה זכאי.

SSDI והכנסות משק הבית האחרות

אם אתה נמען SSDI שעובד גם במשרה חלקית, או שאתה מקבל הכנסה שטרם הרווחת, כגון שכירות מנכס שכור או תשלומים מקרן נאמנות, עליך להגיש החזר מס אם סך כל ההכנסה המשפחתית שלך עולה על 9,750 $ כמס יחיד פילר. אם אתה נשוי ומגיש יחד, ואתה ואת ההכנסה של בן / בת הזוג שלך עולה $ 19,500 בשילוב, עליך גם להגיש החזר מס.

באופן כללי, ה- IRS מתייחס להכנסה SSDI כהכנסות סוציאליות קבועות לצורכי מס. אם ההכנסה שלך עולה על המגבלות המותר, עד 85 אחוז מהיתרונות SSDI שלך עשוי להיות חייב במס, בהתאם להכנסה המשפחתית הכולל שלך מצב הגשת. אם זה המצב שלך, את תהליך הגשת מסים יכול להיות מסובך, וזה עשוי להועיל לך להתייעץ עם מקצוען המס כדי לקבוע מה דרישות המס שלך המס הם עבור השנה.

SSDI סכום גוש תשלומים

מינהל הביטוח הלאומי עשוי לקחת חודשים, אפילו שנים כדי לאשר את המבקש SSDI ולהתחיל תשלומים בדואר. כאשר SSA סוף סוף מאשר את הבקשה, זה בדרך כלל לשלוח תשלום חד פעמי עבור כל התשלומים אשר המבקש היה זכאי בזמן ההמתנה SSA לאשר את בקשתו. בגלל משך הזמן כי SSA לפעמים לוקח אישור בקשות SSDI, זה תשלום רטרואקטיבי סכום חד פעמי יכול להיות סכום גדול למדי, ואתה חייב לתבוע אותו על ההחזר המס שלך.

מקבלי רבים של SSDI תשלומים רטרואקטיביים סכום חד פעמי למצוא היבט זה מבלבל למטרות מס. אתה צריך לספור את ההכנסה כמו ביטוח לאומי הטבות עבור השנה הנוכחית שבה אתה הגשת. אם כי סכום חד פעמי עשוי להיות תשלום רטרואקטיבי עבור שנים קודמות, אתה לא צריך להגיש תשואה מס מתוקנת עבור השנים סכום כולל. מס הכנסה רק לספור את סכום חד פעמי התשלום כהכנסה בשנה שבה אתה מקבל את זה.

למרבה הצער, זה עשוי להוכיח להיות חבות מס ולשים את ההכנסה הביתית שלך על הגבולות עבור אלה פטור מן הצורך להגיש מס או מחזיר מסים עבור השנה. עם זאת, למס הכנסה מאפשר פטורים רבים זיכויים עבור אנשים אשר הגשת SSDI, כולל כל שכר טרחת עורכי דין ושירותים מקצועיים אתה מועסק בעת הגשת בקשה SSDI. ייעוץ עם מקצוען המס עשוי להוכיח מועיל כאשר מנסים להבין את חבות המס הכולל שלך עבור תשלום חד פעמי SSDI.