תוכן עניינים:
ניתן לאסוף מידע על חשבון הבנק של אדם אחר. עם זאת, ישנן השלכות משפטיות על חיפוש מידע זה ללא אישור מתאים. אם קיבלתם ייפוי כוח או שאתם אחראים מבחינה משפטית וחייבים כלפי האדם המדובר, אופן איסוף פרטי חשבון הבנק הוא פשוט למדי. בחלק מהמקרים לא הושגו יחסים משפטיים (כלומר, שכן מבוגר או חבר שסובל מדמנציה, אך אין לו משפחה). במקרה זה, נדרשת עבודת רגליים נוספת.
שלב
השגת סמכות משפטית נאותה בצורה של ייפוי כוח חתום (POA) או אפוטרופסות מונה המדינה. אם אין לך יחסים ביולוגיים לאדם המדובר, בקר במשרד הפקידות המקומי שלך, הסבר את מצבך, ושאל על הצעדים שיש לנקוט כדי להפוך לאפוטרופוס. תהליך זה עשוי להימשך מספר שבועות.
שלב
צור קשר עם עורך דין כדי להשיג הניירת הנכון שיאפשר לבנקים באזור לספק לך מידע בעת ביצוע חקירה. מקצוען בנקאי לא יוכל לומר לך אם או לא "מר סמית" יש חשבון במתקן שלהם, אלא אם כן אתה מוסמך כדי לברר את המידע.
שלב
חיפוש אחר עדויות בנקאיות בנקודה מסוימת. הבנקים בדרך כלל שולחים הצהרה אחת לחודש. אם ניתן, לגשת לניירות האישיים של אדם כדי לבדוק את כל הרשומות שנותנות אור למיקום של חשבונות הבנק.
שלב
התקשר לבנקים באזור. כאשר יש לך את האישורים המתאימים, אתה יכול להתקשר ולשאול אם "מר סמית" יש חשבון. רוב הבנקים ידרוש ממך להיכנס לענף כדי לבצע חקירה רשמית.