מהו קצין אמון?

קצין נאמנות הוא עובד שכיר של חברה לנאמנות, בנק או חברת ניהול השקעות המציעה שירותי אמון. נושאי משרה בנאמנות מנהלים ומנהלים חשבונות אמון ומבטיחים כי ניהול חשבונות נאמנות עומד בדרישות החוק הפדרלי ומדינת המדינה.

נתיב קריירה

קצינים אמון באים ממגוון של רקעים, ואת המעסיק בדרך כלל דורש לפחות תואר ראשון לפני שכירת אדם חוסר ניסיון להתחיל נתיב הקריירה אמון הקריירה. מסלול הקריירה הרגיל להיות קצין אמון מתחיל תחת הדרכה של קצין אמון בכיר. עסקי הנאמנות הם מורכבים, ובעבור אלה ללא תארים משפטיים, הכשרה בזמן העבודה היא השיטה היחידה לצבור ניסיון אמיתי בניהול חשבונות נאמנות.

עורכי דין

קציני אמון רבים יש תארים חוקיים ואינם דורשים את אותה הכשרה בזמן העבודה כקצינים אמון עם רקע חינוכי שונה. כעורך דין, קצין הנאמנות כבר מיומן בקריאת הסכמים משפטיים והבנת חוק הנאמנות והשלכות המס של חשבונות נאמנות. חברות רבות מעדיפות כי מנהל מחלקת נאמנות יש תואר במשפטים.

חובות

בנוסף אמון הממשל של העומס חשבון שהוקצו, רוב המעסיקים בעולם של היום דורשים קצינים אמון לשמש קצינים מכירות אמון. ברוב המקרים, קצינים אמון יש מטרה עסקית חדשה מכירות לפגוש, ואם הוא אינו עומד ביעד המכירות, קצין אמון הוא בסכנה של לאבד את עבודתו. קציני הנאמנות משמשים גם כיועצים פיננסיים המסייעים ללקוחות בתחום הנדל"ן והתכנון הפיננסי, אך עובדים עם עורכי דין ואנשי מקצוע בתחום המס.

תעודה

קציני הנאמנות אינם נדרשים לקבל כל סוג של רישיון. לאחר שלוש שנים של עבודה בתחום הנאמנות, קצינים רבים אמון לעשות לרדוף אמון מוסמך פיננסי יועץ (CTFA) הסמכה, שכן היא הסמכה יוקרתי עבור קצינים אמון. קציני אמון עם CTFA עברו בדיקה מקיפה על אמון ידע נדרשים להשתתף כיתות חינוך קבוע על נושאי אמון הנוכחי כדי לשמור על ההסמכה.