ניכויי מס בגין עמלות יועצים פיננסיים

אם אתה מייעץ עם איש מקצוע השקעות כגון מתכנן פיננסי או יועץ במהלך הפעילות מניב, את דמי המוטלים על ידי אנשים אלה ניתן לנכות מסים שלך. עם זאת, עליך להיצמד להשקעות שירות ההכנסה הפנימית רואה deductible וגם לענות על דרישות IRS אחרים.

נוף תקורה של תכנון פיננסי עדיין חיים על desk.credit: vetkit / iStock / Getty תמונות

דמי ייעוץ הניתנים לניכוי

אם דמי יועץ פיננסי שלך נובעים מאדם, המשרד או שירות הייעוץ, הם זכאים לניכוי מס. מס הכנסה אינו מפרט סוגים של יועצים פיננסיים, רק מתייחס "ייעוץ השקעות וייעוץ". עצה גם יכול לבוא בצורה של עלונים, כתבי עת ומחקר האתר מנויים, כל אשר יכול להיות deductible. דמי הייעוץ הפיננסי הם חלק מקבוצה גדולה יותר של הוצאות הניתנות להוצאה עצמית על הוצאות שנגרמו כתוצאה מהשקעה, כמפורט כניכויים שונים על לוח א 'של החזרת המס שלך.

כללים לניכוי

דמי ייעוץ פיננסי עדיין צריך להישאר בתוך הקווים המנחים של מה מס הכנסה מהווה לניכוי. אתה יכול רק לנכות דמי אלה אם הם יותר מ 2 אחוז מההכנסה ברוטו מותאם שלך. עם זאת, ניתן גם לכלול הוצאות שונות אחרות כדי להוות את 2 אחוזים, כגון הוצאות שכר שלא שולמו ועמלות הכנה מס. תנאי נוסף הוא כי מה יועץ פיננסי מייעץ חייב להיות חייב במס. לא ניתן לנכות כל עלות לייעוץ בהכנסות שאינן סחירות מהשקעות כגון אג"ח מוניציפאליות בתיק. כמו כן, דמי שלך חייב להיות "רגיל והכרחי," לא מוגזם.

דמי פרישה

חברות ניהול פיננסי תשלום דמי קסטודיאל עבור IRAs ו 401k. על מנת דמי אלה להיות deductible, אתה לא יכול לשלם את דמי מתוך חשבון הפרישה. אם חברת ההשקעות מאפשרת לך לשלם את דמי מחוץ לחשבון, אלה דמי אז עשוי להיות deductible. בנוסף, עמלות של רוט IRAs, רוט 401k של חשבונות פרישה קבועים כי הם ממומנים עם הכסף לאחר המס ניתן לחיוב ישיר מנוכה מסים.

עמלות ואגרות אחרות

בין no-no של דמי דמי השתתפות עצמית הם עמלה לברוקרים עבור קנייה או מכירה של ניירות ערך. דמי אלה להוסיף את העלות של הנכס, ובכך להפחית את נטל המס כאשר הם נמכרים. כתוצאה מכך, הם אינם נכללים בניכויים. יתר על כן, דמי השקעה של קרנות נאמנות ציבוריות גם לוותר על ניכויים. הסיבה לכך היא כי הם לא להעביר את הוצאות ההשקעה דרך אליך, אלא להפחית את הדיבידנדים שלך על ידי חלק בהוצאות ההשקעה.