כמה זמן לשמור קבלות מס?

אחסון בטוח של מידע המס חיוני בעת הפעלת עסק קטן או משק הבית עסוק. כדי למנוע בלבול, אתה תמיד צריך לשמור עותק של קבלות מס חשוב, במיוחד עבור רכישות יקרות. עם זאת, לאחר מספר שנים, רבים מהקבלות הללו עשויים להיזרק, שכן הם אינם שימושיים עוד למטרות תכנון מס.

פסל של מגבלות

בארצות הברית, שירות מס ההכנסה הפנימי שומר לעצמו את הזכות לחקור החזרי מס לתקופה של עד שלוש שנים ממועד הגשתם. סטיבן פישמן, מחבר הספר "Work for Yourself" ממליץ כי "עליך לשמור את הרשומות שלך כל עוד ה- IRS חייב לבדוק אותך לאחר שתגיש את תשואותיך לשנה". תקופה כזו של זמן בדרך כלל משתרע על שלוש עד שש שנים, אבל יכול להיות ארוך יותר בהתאם הסיבה מאחורי הביקורת המדוברת. כמו שנים חולפות, קבלות רבות להיות נזרק משם, אבל העתקים מידע החזר מס צריך תמיד להישמר על הקובץ.

סוגי הכנסה

בהתאם להוצאות הקשורות למס הקשורות לפעילות עסקית או רכישות אישיות, אדם רשאי לרשום קבלות ספציפיות במשך תקופה ארוכה של זמן. כדי לפשט את תהליך תכנון המס, קבלות עסקים קבלות אישיות יש להגיש בנפרד, רצוי בתיקיות שונות.

קבלות חיוניות

קבלות מסוימות לא שווה לשמור, בעוד אחד בקושי להרשות לעצמו לאבד אחרים. תקבולים הקשורים לעסקים בהיקף כולל של פחות מ -75 דולר עשויים להימחק, אך יש לרשום הוצאות כאלה בספר החשבונות לפני קבלת הקבלות בפח. תקבולים אחרים כגון הוצאות נסיעה, מסי עבודה או הוצאות רכב תמיד יש להגיש משם במקרה שהם נדרשים מאוחר יותר כדי ליישב רשומות חשבונאיות.

הצדקת השקעות

השקעות המבוצעות עבור נכסים לטווח ארוך, כגון ציוד מחשבים או פרויקטים מורכבים לשיפור הבית, יש לתעד ביסודיות. תקבולי מס מהשקעות יקרות כאלה עשויים להיות רלוונטיים לצורכי ביטוח, וכן בעת ​​ניסיון למכור את הנכסים האמורים בעתיד. כתוצאה מכך, אין להחזיק בקבלות אלה רק למשך מספר שנים, אלא גם לשלוש שנים לאחר תום חיי הפחת של הנכס.