אתה יכול לגלגל HSA לתוך עוד HSA?

מסיבות שונות, כגון דמי תחזוקה גבוהים ואפשרויות השקעה גרועות, ייתכן שתרצה לגלגל את הכספים בתוכנית החיסכון הבריאותית הנוכחית שלך ל- HSA אחר. כדי לבצע את הגלילה, יהיה עליך להתייעץ עם האפוטרופוס שמחזיק את החשבון הנוכחי שלך.

יצירת קשר עם האפוטרופוס

רק קסטודיאנים או נאמנים מוסמכים בשירות מס הכנסה יכולים לפתוח HSA. הקסטודיאן הוא המוסד הפיננסי המציע את התוכנית, כגון בנק, איגוד אשראי או חברת ביטוח. אם יש לך את התוכנית שלך דרך המעסיק שלך, HSA שלך עדיין מוחזק על ידי קסטודיאן. לקבלת הוראות לגבי מעבר ל- HSA, צור קשר עם האפוטרופוס של החשבון הנוכחי שלך. אם המעסיק שלך נותן חסות לתוכנית שלך, צור קשר עם מחלקת משאבי אנוש או עם מנהל המערכת.

בקש הפצה

עקוב אחר הוראות האפוטרופוס שלך לקבלת בקשה לחלוקת כספי ה- HSA שלך. ייתכן שתהיה רשאי למלא את טופס ההפצה ולהגיש אותו באופן מקוון. אחרת, בדרך כלל אתה יכול לשלוח, לשלוח או לשחרר את הטופס. באופן כללי, עליך לכלול פרטים מזהים בטופס, כגון הכתובת שלך ומספר הביטוח הלאומי שלך, בתוספת הסכום שאתה רוצה לשלם לך. סכום זה יכול להיות סכום מלא או סכום חלקי של היתרה שלך. ייתכן שהבנק שלך יוכל להכניס את הכסף ישירות לחשבון הבנק שלך, או שהוא עשוי לשלוח לך המחאה.

ניתן לבקש רק מחזור אחד לשנה. יש לך גם 60 ימים, כאשר קיבלת את ההפצה להפקיד את הכספים לתוך HSA החדש שלך. אם לא תצליח לעמוד ב -60 הימים האחרונים, ההפצה שלך תהיה כפופה למסים על הכנסה ועונש של 20%.

מלא את טופס ההשתתפות

אתה חייב כבר יש HSA הוקמה עם ספק חדש כדי לבקש הפקדה של הכספים שלך rollover. ייתכן שיהיה עליך למלא טופס ספציפי מתן הרשאה לספק החדש שלך כדי להפוך את ההפקדה. באופן כללי, עליך לצרף את תרומת הגלגול שלך לטופס.

סגירת החשבון שלך

בטופס ההפצה של הספק הישן שלך יש אפשרות לסגור את חשבון ה- HSA הקודם שלך. אם לא, התקשר לספק ו בקש ממנו לסגור את החשבון.