תוכן עניינים:
ענף ניירות הערך מוסדר מאוד, ויועצי ההשקעות חייבים לפעול לפי הנחיות קפדניות לגבי סוגי ההשקעות המומלצות והמכירות למשקיעים. עסקת ניירות ערך פרטית הופכת לבעיה כאשר נציג השקעות רשום מוכר נייר ערך ללקוח שלא הועבר ואושר על ידי החברה הפיננסית המעסיקה את הנציג.
כללים מגבלת השקעות
עסקת ניירות ערך פרטית מתרחשת כאשר נציג השקעות מורשה מציג או מוכר נייר ערך או סוג השקעה אחר שאינו מוצע באופן רשמי על ידי חברת ההשקעות המעסיקה אותו. ניירות ערך פרטיים יכולים להיות כל סוג של השקעה, כולל מניות ציבוריות, אג"ח או קרנות להשקעות שאינן ציבוריות המוצעות על ידי גורמים פרטיים. הנציגה מבצעת עסקה בניירות ערך פרטיים אם יש לה תפקיד כלשהו בקידום הקשר בין אחד הלקוחות שלה לבין הזדמנות ההשקעה החיצונית. משמעות הדבר היא כי רק הצגת לקוח למוכר של השקעה לא מאושרים יסווגו כעסקה ניירות ערך פרטית.
יש לדווח ולנטר
חברת השקעות אחראית לכל הפעילויות הקשורות להשקעה של הנציגים המורשים של החברה. משמעות הדבר היא שנציג של החברה נדרש על פי חוק לדווח על עסקאות ניירות ערך פרטיים למעסיקה. חברת ההשקעות גם נדרשת מבחינה משפטית לסקור את הזדמנות ההשקעה החיצונית על התאמתו והתאימותו. דיני ניירות ערך אחראים על כל פעילות הקשורה לעובדים, גם אם העובד פועל מחוץ לנוכחות הרשמית של המשרד. משמעות הדבר היא כי נציג ניירות ערך מורשה אינו רשאי לעבוד או להתייעץ בכל עת כיועץ השקעות ללא קבלת אישור מחברת ניירות הערך שבה נרשם רשיונה.
שיקולי משקיעים
כל השקעה או מוצר פיננסי נציג השקעות מציג ללקוחות צריך להיות מאושר ומוצע על ידי המשרד הוא עובד. אם נציג רוצה לדון הזדמנות מחוץ למוצרים המוצעים על ידי חברת ההשקעות, נציג עשוי לנסות לעבוד עסקה ניירות ערך פרטיים. סוג זה של העסקה יכול לעלות לנשיא שלו רישיון. כדי לוודא שהם מקבלים את העצה הטובה ביותר, המשקיעים צריכים לשאול אם ההזדמנות נבדקה ואושרה על ידי המעסיק של נציג.
חברות השקעה למכור סוגים רבים של מוצרים
חברות השקעות יכולות להציע מגוון רחב של מוצרים מחוץ למניות, אג"ח וקרנות נאמנות. אלה עשויים לכלול מוצרי ביטוח, השקעות נדל"ן והשקעות פרטיות. נציג צריך להיות מסוגל לענות על הצרכים הפיננסיים של הלקוח שלה עם המוצרים בתיק של החברה. המשקיעים יכולים להגן על עצמם מפני השקעות "מוצללות או בלתי חוקיות" על ידי וידוא שכל הצעה המוצגת על ידי נציג השקעות נכללת במוצרי המוצרים הפיננסיים של חברת המעסיק של נציג.