תוכן עניינים:
שירות מס הכנסה (IRS) אינו מאפשר לך ללוות כסף מפנסיה פשוטה שלך עובד פנסיה חשבון אישי (SEP IRA) או להשתמש בו כבטוחה הלוואה. עם זאת, מס הכנסה מאפשר לך לגלגל כסף SEP שלך IRA לתוכנית פרישה מוסמך אחר. אתה מוקצב 60 יום כדי להשלים את ההעברה. מה שאתה עושה עם הכסף במהלך הזמן הזה תלוי בך. עם זאת, כראוי להשלים את rollover, אחרת אתה תהיה גיד הברך את חשבון הפרישה ואת פוטנציאל חייב עונשים משמעותיים.
שלב
למשוך כסף SEP שלך IRA על ידי מילוי הטפסים המתאימים מן המוסד הפיננסי שיש לו משמורת על חשבונך. ספק את מספר החשבון, השם, הכתובת, מספר תעודת הזהות שלך וכיצד אתה רוצה שהכספים יועברו אליך. רוב המוסדות הפיננסיים יכולים ישירות להפקיד אותו בחשבון הבנק שלך או להנפיק לך המחאה.
שלב
שים את הכסף שאתה מקבל לכל מטרה שאתה צריך. מס הכנסה אינו מחייב אותך לתעד איך הכסף שימש בין הזמן שאתה מקבל את זה ואת הזמן שאתה redeposit אותו.
שלב
הפקדה את הכסף לתוך חשבון פרישה נדחית מס בתוך 60 ימים. אתה יכול לשים את הכסף בחזרה לתוך אותו חשבון או לחשבון מס דחוי אחר, IRA מסורתית, למשל.
שלב
השתמש טופס IRS 1040 או 1040A כדי לדווח על rollover כהפצה nontaxable. החל בשנת 2010, הסכום הוא דיווח על קו 11 א של טופס 1040A או שורה 15a של טופס 1040. כתוב "Rollover" ליד הסכום.