כיצד לחשב שיעור שנתי של תשואה

שיעור התשואה השנתי משמש את האנליסטים והמשקיעים כדי להשוות את שיעורי התשואה בין השקעות בעלות אורך חיים שונה. לדוגמה, רק על ידי הסתכלות הכוללת מחזיר אתה לא יכול להגיד את ההבדל בין תעודת הפיקדון כי חזר סך של 20 אחוזים על פני חמש שנים ואת המניה כי חזר סך של 12 אחוזים על פני שלוש שנים. עם זאת, אם אתה משתמש בשלבים הבאים, תוכל לקבוע כמה שיעור התשואה עבור כל השקעה הוא בשנה, כך שתוכל להשוות במדויק את שתי האפשרויות.

שלב

לקבוע את ההשקעה הראשונית הנדרשת. כמה השקעות כמו קצבאות עשויים לדרוש השקעה מינימלית בעוד אחרים, כמו מניות, בדרך כלל מאפשרים לך להשקיע כמה או מעט כפי שאתה רוצה.

שלב

לקבוע את אורך ההשקעה בשנים. השקעה של 18 חודשים תהיה 1.5 שנים.

שלב

להעריך כמה התרומה שלך יהיה שווה בסוף ההשקעה, הידוע גם בגרות. כמה השקעות כמו קצבה יהיה תשלום מתוזמן כי אתה יכול להשתמש. אחרים, כמו מניות, דורשים ממך לחזות את הערך העתידי.

שלב

השתמש בנוסחה הבאה שבה אני סכום ההשקעה, M הוא הערך במועד הפירעון ו- Y הוא מספר השנים.

שיעור התשואה השנתית (1 + M / I) ^ (1 / Y) - 1 השקעה שעלותה 10,000 דולר ותהיה שווה 15,000 דולר בחמש שנים תהיה תשואה שנתית של קצת יותר מ -20%.